金融学教程7：投资理财.pptVIP

第二节 投资工具 2.国债投资策略 （1）消极型投资策略 1）购买—持有 2）梯形投资法 3）三角投资法 （2）积极性投资策略 1）利率预期 2）债券调整策略 3）等级投资计划法 4）逐次等额买进摊平法 5）金字塔式操作法 第二节 投资工具 （三）、投资基金的策略选择 投资基金是由专业的证券投资信托公司以发行公司股份或者发行受益凭证的方式，募集多数人的资金交由专家去投资运用，以达到共同承担风险并共同分享利润的投资方式。基金是一种利益共享、风险共担的投资方式，最大的特点是“专家理财”和“化零为整”，使小金额投资者可以享受到投资分散化运作所带来的低风险收益。 第二节 投资工具 1.股票型基金和偏股型基金投资策略 2指数型基金投资策略 3.债券基金投资策略 4.货币市场基金投资策略 5.开放式投资基金策略投资 6.封闭式投资基金投资策略 7.基金组合策略 * * 第三节　投资方案设计 三 投资方案设计案例分析 （一）“月光一族”的理财方案 [例7-1] 小雯今年24岁，大学毕业后在一家企业任文员，月收入5000元，花钱不算大手大脚，与同事合租了一套房子，穿衣打扮也不太奢侈，基本都是常换常新的“大路货”，平时只到公司附近的小店用餐。尽管如此，小雯的工资在月底依然毫无结余。根据小雯的情况制定理财方案。 理财分析： * * 第三节　投资方案设计 从小雯月收入5000元依然“