合规培训课程2010年四月.ppt

内控合规 依法经营 中国人民人寿保险股份有限公司 广东省分公司合规监察部 二○一○年三月 合规与合规管理 公司合规工作的架构与职责 合规相关规定与制度 今年监管检查情况 合规工作开展情况及下一步工作 一、合规与合规管理 （一）什么是合规？ 保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 （二）为什么会有合规？ 3、中国金融行业的合规 银行业： 2001年10月，中银香港“法律与合规部”，2002年，中国银行总行 “法律与合规部”…… 保险业： 2006年初，《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》； 2006年5月，中国人保《保险公司合规风险管理体系构建研究》； 2007年9月，中国保监会《保险公司合规管理指引》； 2007年12月，中国保监会桂林”保险公司合规工作培训交流会” 证券业： 2007年5月，中金、广发、海通、平安、国金、泰阳6家公司试点； 2008年春节前，证监会《2008年机构监管工作要点》 一、合规与合规管理 （三）什么是合规风险？ 保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。 与其它风险的相同点 与其它风险的不同点 一、合规与合规管理 （四）什么是合规管理？ 保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。 合规管理在全面风险管理中的地位： 全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。 合规管理和其他风险管理的关系： 其他风险管理不是简单地回避和消除风险，而是有效地识别和评估风险，主动地、有选择地承担风险，谋求效益最大化。 一、合规与合规管理 （六）什么是公司的合规文化 外部监管不应该、 也不可能替代内部合规风险管理 合规与合规管理 公司合规工作的架构与职责 合规相关规定与制度 今年监管检查情况 合规工作开展情况及下一步工作 二、公司合规工作的架构与职责 二、公司合规工作的架构与职责 （二）合规管理组织体系建设情况 经总公司批准已设立合规监察部，目前配置有专职人员三人。13个三级机构已经设置合规岗位并任命了13个合规专员。公司合规管理体系逐渐成形。 二、公司合规工作的架构与职责 （三）合规工作分工 二、公司合规工作的架构与职责 （四）主要工作职责 1、合规风险的识别、评估和监测 2、合规咨询 3、合规报告 4、合规培训 5、内部管理制度和业务流程的审核、梳理 6、合规检查与调查 7、合规考核和问责 8、反洗钱相关工作的协调 2、合规咨询 公司治理及制度建设合规性咨询 公司产品条款合规性咨询 公司人力资源管理合规性咨询 公司保险业务行为合规性咨询 3、合规报告 合规风险信息报告（发现后及时上报） 合规风险报告线路 4、合规培训 培训对象 培训内容 5、内部管理制度和业务流程的审核、梳理 内部规章制度合规审核、梳理 内部业务流程的审核 6、合规检查与调查 检查 调查 7、合规考核与问责 合规管理作为公司年度考核的重要指标 考核、评价各级管理人员的合规职责履行情况 追究违规事件管理人员的责任 8、反洗钱 建立健全反洗钱内部控制制度 有效的客户身份识别 上报大额交易和可疑交易 有效实施反洗钱内部控制制度 开展反洗钱培训和宣传 合规与合规管理 公司合规工作的架构与职责 合规相关规定与制度 今年监管检查情况 合规工作开展情况及下一步工作 三、合规相关规定与制度 （一）合规相关监管规定 合规 《保险公司合规管理指引》（07年） 《关于保险公司合规管理指引具体适用有关事宜的通知》（08年） 《关于2009年保险公司合规管理工作的通知》（09年） 内控 《寿险公司内部控制评价办法（试行）》（06年） 《企业内部控制基本规范》（财政部 证监会 审计署 银监会 保监会 ）（08年） 《关于进一步加强内部控制自我评估工作的通知》（07年） 《关于加强寿险公司内部控制自我评估工作有关事项的通知》 《关于开展2008年度寿险公司内部控制自我评估工作有关事宜的通知 》（09年） 三、合规相关规定与制度 （二）合规相关公司政策规定 《合规政策(试行)》（08年） 《合规经营承诺制度》（08年） 《关于对公司制度草案进行合规审核的通知》（08年） 《分支机构合规部门负责人委派制管理暂行办法》（09年） 《反洗钱管理暂行办法》（