小额贷款公管理制度.docVIP

小额贷款有限公司 安全管理制度 为维护规范大方县xx小额贷款有限公司（以下简称本公司）内部治安秩序，根据国家有关法规，结合本公司实际，特制定本管理制度。 　　第一条　公司内部安全管理贯彻“预防为主”的方针。按照“谁分管、谁负责”的原则，实行全员负责制。 第二条 营业时间及办理业务过程中，注意做好“三防一保”， 即：防诈骗、防抢劫、防盗窃，保证资金安全工作到位。 　　第三条　办公室管理 　　（一）办公室的门窗、锁及有关安全设施，必须符合安全要求，离开办公室必须做到：人走灯灭、关窗、锁门。下班前，文件必须入柜，切断室内电器设备电源。 （二）严禁私自安装电器设备，改装线路和使用非公用电器等，严禁动用明火。办公室、营业室内严禁存放易燃、易爆等危险物品，禁止存放私人现金和贵重物品。 （三）下班后及节假日放假期间，不准在办公室、营业室会客和进行各种娱乐活动，夜间不准在办公室留宿。需加班者，必须经公司领导批准。 （四）个人使用的非私人各种钥匙要妥善保管，不得随便丢放，不得私自配制，一旦丢失要向公司领导报告。 （五）下午下班后及节假日放假期间，手提电脑等不方便随身携带的贵重物品要入柜保管。 第四条　车辆管理 （一）驾驶员工作时间不得私自外出。非因工作驾车外出肇事的，由司机本人承担责任，造成车辆损失及其它经济损失的，由本人负担。 （二）不得私自将单位车辆借给外单位或外单位人员驾驶。若遇特殊情况，外单位需借用本单位车辆，须经本公司领导同意。驾驶员请假，须将车辆交回公司。 （三）晚上车辆原则停放在公司指定场所，在外停车需经公司领导同意。私自停放它处发生意外，将追究停放人责任。 （四）车上各种备件、工具、灭火器等物品，应配备齐全。车辆钥匙要妥善保管，如有丢失或需要复制车辆钥匙，必须向本公司领导报告。 　　第五条 现金、票证管理 （一）财务部门要严格执行国家现金管理制度。现金存放不得超过核定库存现金限额。贷款的发放、收回及贷款利息的收取应通过银行转账进行，特殊情况需要支取、收受现金的，必须由公司领导批准，收受的现金采取严密措施确保安全，事后须及时将款项送存银行。 （二）凡存放现金、有价证券和重要凭证的，要配置专用保险柜、专人管理。不准将现金票证存放在一般的铁皮柜、和办公桌抽屉内，保险柜的钥匙、密码必须按规定妥善保管，不得随意放置。 （三）到银行或其他单位取送大宗现金，必须两人以上乘车押运，途中不得停车办理其他事宜。 第六条 借款合同档案管理 （一）合同档案包括：与贷款业务关联的各类合同文本及贷款存续期间产生的各种资料，客户提供的各类材料，抵、质押资产的证照文件等。 （二）为了确保借款合同档案的完整与安全，便于保管和使用，借款合同档案应专人、专柜保管，并配备必要的安全设施。 （三）借款合同在履行完毕或中途解除、中止后，业务部门应及时进行分类清理，并向档案管理部门移交，由档案管理部门装订立卷和确定保管期限。 第七条 印章管理 按照现行的《印章使用管理规定》执行。 第八条　客人来访的管理 　　（一）客户来公司洽谈办理业务，由相应人员负责接待，接待须在营业厅进行，不允许客户进入营业柜台内。 　　（二）接待客户过程中，注意不得向客户透露公司机密。 （三）上班时间不准接待私人亲戚、朋友等与工作无关人员。 第九条 处罚规定 （一）对违反规定，但未造成不良后果的，初次发现给予批评教育。对教育不改继续违反规定者，视情节一次给予200元至1000元经济处罚。 （二）对违反规定造成人身伤害及个人财产损失的，公司不承担责任，所有责任由当事人自负。对因违反规定给公司造成损失的，违规人要承担相应赔偿责任，性质严重的承担赔偿责任直至解除劳动合同，构成违法的移交司法部门处理。 第九条 本规程由本公司股东大会负责制订、解释和修改。 第十条 本规程自本公司成立之日起实施。 二、业务管理制度 第一章 总 则 第一条 为加强信贷管理，规范信贷行为，防范信贷风险，提高信贷资产质量，根据国家有关法律法规，结合我公司的实际，制定本制度。 第二条 本制度是全公司信贷业务经营和管理必须遵循的基本准则，是制定各类信贷管理制度和办法的基本依据。 第三条 本制度所指信贷业务是公司对客户提供各类信用的总称。包括贷款、贴现、承兑等资产和或有资产业务。 第四条 本制度所指信贷人员是公司参与信贷业务经营和管理的人员。 第五条 本制度所指信贷部门是指有权办理和经营信贷业务的部门。 第六条 贷款的发放必须符合国家法律法规和公司贷款规定。坚持 “三农”为本，农业、农村、农民优先；审慎经营，择优扶持；审贷分离、分级审批和安全性、流动性、效益性统一的原则。公司依法办理信贷业务，不受任何单位和个人强制干预。 第二章 基本业务管理制度 第七条 实行信贷准入管理制度。信贷准入管理