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关于本次报告的总结 1 3 8 12 十二字方针 积极均衡 整合转型 创新超越 一个中心 发展期交 三个问题 面临什么样的市场形势 贯彻什么样的发展战略 采取什么样的工作措施 八项工作 客户开发、下达指标、渠道合作、队伍建设、专业化经营、创新销售、培训工作、银保通 谢谢各位 利剑营销文化传播有限公司 中国最全的保险营销资料交流平台 利剑营销文化传播有限公司 中国最全的保险营销资料交流平台 认清形势 抢抓机遇 大力推进期交业务转型 开创中介代理业务跨越式发展的新局面 会议主题 动员系统各级公司统一思想 大力发展中介期交业务 今天这个会议就是发展期交业务的 思想动员会和工作布置会 会议主题和报告主要内容 目 录 1 2 3 当前中介业务面临什么样的市场形势？ 中介业务应贯彻什么样的发展战略？ 下一步中介代理系统将要采取什么样的工作措施？ 当前中介业务面临什么样的市场形势？ 中介业务 发展正面临 春、夏、秋、冬 四个季节并存的 市场形势 一 “国十条”的颁发，明确支持保险资金参股商业银行，这为我们下一步积极通过股权投资加深与银行的紧密合作提供了强有力的政策支持。 公司新一届领导班子对中介业务给予了前所未有的高度重视和大力支持，吴焰总裁、万峰副总裁等公司领导多次就中介业务的重点工作和未来发展模式作出重要指示，在政策上大力支持中介业务进行期交转型。 可以说，这是一个中介业务发展的温暖春天。 1.春天：宏观环境的利好政策和公司领导的高度重视带来中介业务发展的温暖“春天” 国内金融业的综合经营趋势已经日益明显，国有商业银行在这一轮浪潮中凭借雄厚的资本实力、广泛的网络机构和强大的品牌优势占据了主导地位，有计划、有步骤地向保险业进行渗透。 2.夏天：银行系保险公司的逐渐崛起带来了 中介业务竞争的火热“夏天” 高盛 集团 其他 安联 集团 美国运通 公司 以中国工商银行为例 * 中国工商银行 总部设在德国慕尼黑的安联集团是世界上最大的综合性保险集团和世界第三大投资者，去年位列《财富》全球企业500强第11位。业务范围覆盖了寿险，非寿险和再保险领域的所有险种，提供的保障遍及世界各个国家和地区，目前安联在全球的70多个国家和地区拥有分支机构。 其他银行邮政机构进军保险业情况 农行 中行 建行 邮储 2006年积极推行事业部制的业务组织结构改革，为下一步整体转制为保险公司做准备 中银保险（财险业务）已经成立并以经在内地开业，是否进军寿险目前还不清楚。 国家邮政局与法国国家人寿合资成立的中法人寿已经开业。 建行高层表示目前正与另一家保险公司商讨组建合营寿险公司，已经提交申请。 金融业的综合经营和 银行系保险公司的浮出 使得传统的渠道合作关系面临挑战 公司所拥有的庞大代理网络优势面临挑战 中介业务的市场主导地位和可持续发展面临挑战 公司中介管理和销售人才队伍的稳定性面临挑战 同业公司为适应市场变化，主动调整银保业务发展策略，由“跑马占荒”转向“做精做细”，大力推行期交业务转型，业务结构持续优化，可持续发展能力增强，这使得本已激烈的市场竞争更加火热。 同业公司情况 3.秋天：良好的业绩发展带来了中介业务发展的丰收秋天 广东、河北、江苏、河南和安徽5家分公司业务规模超过了20亿元，占系统中介新单保费的40%。全系统30家分公司中介业务实现了正增长，增长率在100%以上的分公司有11家。 河北、安徽、河南、新疆、宁夏、湖北已经提前半年完成了全年的自定计划目标，另外，还有13家分公司已经完成了全年自定计划目标的80%以上。 值得一提的是期交业务发展。 实际上，总公司在系统内正式确定中介渠道发展期交业务是在今年一季度末，工作布置是从第二季度开始的，系统各公司根据总公司的安排，在继续完成趸交发展任务的基础上，大力创新，克服种种困难，在短短的三个月的时间内，就实现了中介期交保费1.32亿元，同比增长300%以上。 这些数据告诉我们，良好的业绩发展带来了中介业务丰收的“秋天”。 中国保监会和银监会联合下发了《关于规范银行代理保险业务的通知》，从短期来看，可能会对银保业务有一个暂时的影响，但从长远看，它有利于银保市场的规范竞争和健康发展。 中国人寿作为国内银行保险市场的主要力量，有能力经受考验，并将在这个恶性竞争的寒冷“冬天”里获得健康、规范、持续发展的良好氛围。 4