房地产业务尽职调查报告模版.docxVIP

关于*********项目投融资的调查报告（适用于房地产开发和旧改等物业项目类投融资业务）履职声明：本人在此郑重声明，此报告是基于本人的现场调查以及其他外部信息进行独立、客观、审慎的分析评价而成。本人已充分分析了相关风险因素，没有虚假记载、误导性陈述或者重大疏漏。申报部门/分支行：融资人：（以下简称“XX”）融资规模：融资期限：我行净收益：交易结构：风控措施：融资人在我行已获投融资金额：主办客户经理：协办客户经理：联系方式：完成时间：**年**月**日实地调查情况序号时间起止地点接触人物调查内容备注1234第三方了解（包括但不限于媒体、同业、中介、政府公开信息）序号渠道内容简介1234三、“三性”核查齐全性是否提供完整资料□；是否完整揭示集团和关联企业在我行的投融资□；对未按照要求提交的必备资料，给予明确列示，并分析是否影响对项目评判：有效性营业执照是否年检有效□；贷款卡（中征码）是否正常□；工商登记查询是否最新□；税务登记证是否年检□；组织机构代码证是否年检□；其他个性资质证照是否有效□；审计报告是否按照我行要求提供□；集团公司是否提供本部、合并报表□；抵质押物是否评估、评估机构是否符合我行要求□；有效性存疑事项，须说明原因，并加以评判：真实性材料来源、取得、验证是否符合规定、表面真实□；资料所提供的相关信息之间是否吻合□；财务报表数据之间钩稽关系是否正确□；信息核实情况结果及补充的材料说明：真实性存疑事项，须说明原因，并加以评判：融资人及关联方与我行/集团历史合作关系1、融资人及关联方在我行原有投融资情况：（新客户可略过）参考表格：客户名称业务种类授信额度授信敞口额度用信余额担保方式到期日合计2、融资人及关联方是否已核定我行集团授信额度；是否在东方集团战略客户名单内，若是，说明目前集团额度金额及存量金额。二、融资人基本信息1、融资人基本情况说明：如果融资人是项目公司的，要调查项目公司及项目公司所属房地产公司（集团）两个层面,若房地产公司（集团）为项目公司（融资人）提供保证担保，房地产公司（集团）层面的内容可以放在担保调查部分。企业名称所属行业注册地址　实际办公地址　成立日期　公司类型　经营期间（成立日-经营终止日）　至　注册资本（万元）　法人代表　从事本行业年限　实际控制人　从事本行业年限　实际控制人及配偶/子女国籍　是否上市股票代码实际控制人与法人代表不一致的原因说明2、股权结构情况 股东名称持股比例%出资金额（万元）出资形式与融资人是否存在关联交易备注（说明股东之间、股东与实际控制人之间关系）　　　　　　…（1）股东背景介绍要求追溯到融资人的最终股东和最终实际控制人，以及其对融资人的持股状况和控制程度。对民营企业，尤其需要说明实际控制人创业、发展和经营的历史等，包括第一桶金来源、投资扩张、多元化转型、兼并收购、业务转型、是否涉及民间借贷等。对于民营企业实际控制人要调查以下内容：（1）个人素养，包括：教育程度、年龄、国籍、户籍所在地、长期居住地、健康状况、婚姻状况、配偶、子女、从业经验、社会头衔、爱好、社会声誉、经营风格、个人信用、经济纠纷、法院执行记录；（2）社会背景，包括：家族实力和社会声誉、家族成员及成员关系、社会交往对象；（3）资产实力，包括：个人和家庭资产、资本积累方式；（4）各类负债和对外担保情况，包括但不限于银行融资、民间融资、对外保证担保、对外抵押担保等；（5）是否涉及民间借贷。对于实际控制人与股东结构不一致的，需说明原因。需要说明股东是否为高利贷等被动财务投资者。（2）股权变更情况　日期股东名称股权比例%出资形式出资金额（万元）备注（说明股东之间、股东与实际控制人之间的关系）成立时股东1　　　　　　股东2　　　　　变更时间1股东1　　　　　　股东2　　　　　变更时间2...　　　　　　对于股东结构频繁变更的，需进一步调查说明原因。是否存在股东主动退出或债权转股权。（3）融资人或所属房地产公司（集团）主要子公司情况(信息来源可参考工商登记系统查询)参考表格：公司名称成立日期注册资本（万元）持股比例住址主营业务……股权架构情况图【对于股权关系、子公司复杂企业（如家族式企业或关联企业众多的集团企业），以架构图方式列示】：融资人或所属房地产公司（集团）主要子公司的经营、财务情况简介，参考下表：单位：万元公司名称总资产有效资产总负债有息负债主营收入净利润……说明：有效资产主要包括固定资产（房地产、设备等净值）、土地使用权等；有息负债包括银行、信托等金融机构贷款、债券、民间融资等。3、主要管理层情况如果融资人是项目公司的，要调查项目公司和项目公司所属的房地产公司（集团）两个层面。要求调查企业的法定代表人、主要管理层及财务负责人工作履历，并对管理层稳定性、行业经验、内部控制能力等进行说明。4、其他重要事项说明要求对公