期货有限公反洗钱内部控制制度.doc

ⅩⅩ期货有限公司反洗钱内部控制制度 第一节 总 则 第一条 为确保国家反洗钱法律法规的贯彻执行，全面履行金融机构反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》及相关法律法规的规定，结合公司实际，特制订本制度。 第二条 本制度所称反洗钱，是指预防违法犯罪分子通过金融体系掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定和实施的一系列防范措施。 第三条 公司组建反洗钱工作领导小组，全面负责规划、安排、监督、管理、报告公司内部的反洗钱工作，加强与人民银行、司法部门的联系与沟通。 第四条 遵循“了解你的客户”的原则，勤勉尽责，贯彻执行客户身份识别制度。 第五条 按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 第六条 公司全体员工必须树立高度的反洗钱意识，对于任何洗钱可疑迹象必须及时向反洗钱领导小组报告。合规审查部应及时审查近期发生的对公司反洗钱风控控制效果有重要影响的典型洗钱及犯罪案例，组织其他相关部门对案例进行深入分析，查找风控漏洞，并提出风险提示和采取相应的改进措施。首席风险官应审查案例分析报告和改进措施，或采取有效手段予以推行。 第七条 本制度适用于ⅩⅩ期货有限公司总部及驻外各营业部。 第二节 组织机构和职责 第八条 公司总部建立反洗钱工作领导小组。公司首席风险官任领导小组组长，各部门负责人及各营业部负责人为小组成员。 第九条 反洗钱领导小组主要职责包括： （一）组织 、规划反洗钱工作。 （二）组织落实反洗钱工作的具体措施。 （三）建立健全反洗钱工作管理机制，组织、安排相关制度和流程的建设。 （四）定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态并提出建议。 （五）组织反洗钱培训。 （六）配合监管机关和司法机关对可疑交易资金的调查。 （七）法律法规及公司规章制度规定的其他职责。 第十条 公司反洗钱工作由合规审查部负责，公司各部门及各营业部配合协助合规审查部做好反洗钱工作。 第十一条 各营业部应成立反洗钱工作小组，由营业部负责人任组长，成员由营业部相关岗位的人员组成，负责营业部反洗钱工作的具体事宜，直属于公司反洗钱工作领导小组。各营业部应根据实际情况设立至少一名专职或兼职的反洗钱岗人员、公司各部门应至少指定一名人员，负责本部门、营业部的反洗钱相关工作。 第十二条 公司各营业部经理和部门的负责人为本部门反洗钱工作的第一责任人，具体组织和落实本部门反洗钱相关工作。公司高级管理人员应及时关注公司的反洗钱重大事项、突发事件以及敏感事件，并根据反洗钱工作领导小组的处理决策进行处理。 根据公司经营管理的特点，各部门反洗钱工作职责如下： （一）各营业部开户员负责本部门的客户身份识别工作，负责核实和确认投资者真实身份，反洗钱岗人员负责本营业部反洗钱数据、报告等的报送工作，合规监察员负责本营业部反洗钱工作的监督与审核； （二）总部交易客服部负责总部客户的身份识别与营业部客户身份的复核工作，包括客户开户资料与影像资料的审查、核对和保管客户开户合同与书面身份信息资料；并与每季度后2个工作日内将本季度客户身份识别情况填制明细表提交合规审查部反洗钱专员；在识别客户身份的同时交易客服部还要根据《客户反洗钱风险等级划分及管理制度》对客户进行风险等级划分； （三）财务部负责客户出入金数额及结算账户的审核工作，负责跟踪、记录、审核客户出入金情况；如客户存在可疑交易情况应及时提交合规审查部反洗钱专员； （四）结算部设置客户风险等级评估和划分岗位，负责对客户风险等级的调整； （五）技术部设置可疑交易监测岗位，负责每日提取交易系统生成的反洗钱分析数据，并对数据进行人工筛选后上报中国反洗钱分析检测中心，并将可疑交易报告上报情况及时反馈至合规审查部反洗钱专员； （六）业务部门应对客户做好反洗钱的宣传工作； （七）交易客服部作为客户服务部门在客户回访工作中要及时告知客户相关反洗钱事宜，并向合规审查部反馈客户反映的反洗钱相关情况； （八）综合部应配合做好反洗钱的宣传与组织工作； （九）交易客服部负责反洗钱宣传工作的策划与实施； （十）合规审查部负责公司反洗钱统筹工作，包括将反洗钱汇总情况编制反洗钱报表报送人民银行、按要求向监管部门、人民银行报送反洗钱相关文件、组织反洗钱培训、宣传工作等，并设立反洗钱专员负责反洗钱的相关工作。 第十三条 公司各部门、各营业部应认真履行各自的反洗钱工作职责。 第三节 客户身份识别制度 第十四条 公司各业务部门在开发客户时必须树立高度的反洗钱意识，通过与准客户的交流，