Need201042201需求分析说明书贷后检查修改V1.3.doc

贷后检查修改 版本 日期 修改内容简述 1.0 2014/04/22 刘帅 初稿 1.1 2014/09/16 刘帅 定稿 1.2 2014/09/19 刘帅 增加贷后查询界面 修改工作提醒方式 根据评审内容修改需求 控制的细化补充 1.3 2014/09/29 刘帅 1、控制的细化补充  目录 第1章 概述 5 1.1 需求背景 5 1.2 编写目的 5 1.3 系统功能划分 5 1.4 改造范围 6 第2章 贷后检查 7 2.1 资金用途检查 7 2.1.1 检查内容 7 2.1.2 检查范围 7 2.1.3 检查频率 7 2.1.4 工作提醒 7 2.1.5 检查流程 8 2.1.6 业务规则 8 2.1.7 业务数据 8 2.2 日常维护检查 21 2.2.1 检查内容 21 2.2.2 检查范围 22 2.2.3 检查频率 22 2.2.4 工作提醒 25 2.2.5 检查流程 26 2.2.6 参与检查 28 2.2.7 业务规则 29 2.2.8 业务数据 30 2.3 业务到期检查 121 2.3.1 检查内容 121 2.3.2 检查范围 121 2.3.3 检查频率 121 2.3.4 工作提醒 121 2.3.5 检查流程 122 2.3.6 业务规则 122 2.3.7 业务数据 122 2.4 风险事项检查 133 2.4.1 检查内容 133 2.4.2 检查范围 133 2.4.3 检查频率 133 2.4.4 检查流程 133 2.4.5 业务规则 135 2.4.6 业务数据 135 2.5 内部监督检查 148 2.5.1 检查内容 148 2.5.2 检查范围 148 2.5.3 检查频率 148 2.5.4 检查流程 149 2.5.5 业务规则 149 2.5.6 业务数据 149 2.6 贷后查询 159 2.6.1 资金用途检查明细查询 159 2.6.2 日常维护检查明细查询 162 2.6.3 业务到期检查明细查询 164 2.6.4 风险事项检查明细查询 167 2.6.5 内部监督检查明细查询 169 2.6.6 内部监督检查客户查询 170 2.7 业务配置 172 2.7.1 日常维护检查内容配置 172 2.7.2 日常维护预警因素配置 173 2.7.3 日常维护检查频率配置 173 2.8 流程控制 177 2.8.1 放款审批控制 177 2.8.2 贷后检查放款控制管理 177 2.9 未读消息 177 2.10 工作日维护 178 2.11 存量数据处理 178 2.12 外部影响 178 概述 需求背景 本需求根据《华融湘江银行授信后检查操作规程》修改贷后检查模块。 编写目的 规范贷后检查工作，达到新的贷后检查操作规程的要求； 由系统控制贷后检查工作的及时性，实现相应的管理要求； 提高贷后检查工作效率和质量，实现现场检查情况的监控和检查效果的跟踪； 系统功能划分 改造范围 本次主要修改部分为贷后检查模块，修改内容为：1、对“资金用途检查”、“日常维护检查”、“内部监督检查”、“预警事项检查”进行修改；2、增加“授信到期前检查”模块； 创新业务检查因创新业务暂未在信贷系统进行管理，系统暂不能实现创新业务检查的管理。 风险预警和风险分类本次无改动。 贷后检查 资金用途检查 检查内容 由系统对需要检查的任务进行短信提醒及系统内的消息提醒。 检查人进入系统后自动展示需要进行资金用途检查的借据；一个客户下需检查的多笔借据可合并检查。 记录资金用途检查发现的问题。 检查范围 已放款的借据，保函、备用信用证不检查。 检查频率 对已放款的借据在投放后的十个工作日内做一次检查。 因客观原因导致授信资金在投放后十个工作日内未支付使用完毕的，经办客户经理需后须每隔十个工作日检查一次，直致检查完成。 工作提醒 在晚间批量跑时，根据资金使用检查频率对需要做资金使用检查的借据产生工作提醒，提醒借据的经办人及时做资金使用检查。 提醒规则：在距离资金用途检查最迟完成时间5和1天时判断仍未做资金用途检查的需要产生提醒。 提醒内容标题：资金使用检查提醒 提醒内容：客户名称为【args0】客户编号为【args1】项下借据编号【args2】需要在5（今）个工作日内完成资金使用检查，请关注! 提醒人：经办人 提醒方式：在提醒人未读消息列表生成一条信息（不实现手机短信提醒）。 检查流程 流程图 角色 角色名称 使用人员 业务操作 功能描述 备注 贷后检查岗 客户经理 流程提交 流程取消 进行资金用途检查；提交检查影像资料。 检查复核岗 经办行（或团队）负责人 流程批准 流程退回 查看资金使用资料；岗位检查意见录入；检查审批。 业务规则 贷款投放指：指核心成功放款。