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国际反洗钱形势新变化及对我国反洗钱工作战略思考 　　摘 要：近年来，受政治、经济、军事多重因素影响，反洗钱覆盖领域逐渐扩大，政治化倾向明显，美国反洗钱的严厉监管对国际金融业产生了深远影响。按照风险为本的思路，提高反洗钱的有效性成为国际共识。不断变化的国际反洗钱形势对我国的反洗钱工作提出了新的挑战，我们要以维护国家利益为核心，准确定位反洗钱工作，加强国际合作，争取更多的话语权，借助国际反洗钱体系，维护我国国家安全，进一步完善反洗钱工作机制，增强洗钱风险防范能力。 　　关键词：反洗钱；反恐怖融资；反扩散融资；国际形势；战略思考 　　中图分类号：F820 文献标识码：B 文章编号：1674-2265（2013）05-0003-05 　　20世纪中期以来，洗钱犯罪活动迅速蔓延，严重威胁世界各国国家安全和全球经济发展。有效遏制并严厉打击洗钱、维护世界安全和发展成为世界各国的共同愿望和承诺，世界各国政府和有关国际组织纷纷从立法、执法、司法、金融监管等方面采取措施，在全球范围内共同打击洗钱活动。近年来，受政治、经济、军事多重因素影响，国际反洗钱①形势发生了深刻的变化。面对复杂的国际反洗钱形势，必须从维护国家核心利益和长治久安的角度对反洗钱工作进行认真的思考。 　　一、当前国际反洗钱形势的新变化 　　近年来，受政治、经济、军事等多重因素影响，国际反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化。 　　（一）反洗钱覆盖领域逐渐扩大，政治化倾向明显 　　反洗钱最早起源于禁毒，世界第一个反洗钱公约是1988年针对贩毒的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》。随后延伸到打击走私、诈骗、黑社会犯罪和反腐等领域。2001年美国“9·11”恐怖事件后，美国国会通过《爱国者法案》②，先后设立政策协调委员会和国家反恐中心，并在财政部设立恐怖主义与金融情报办公室，全面强化其国家反恐融资体系。2003年，金融行动特别工作组（FATF）在《国际反洗钱40项标准建议》之外，专门制定了针对恐怖融资的8条反恐融资特别标准，2004年10月，又制定了针对跨境现金携带的反恐融资第9条特别标准，反恐问题与反洗钱联系到??起，反恐融资成为反洗钱的重要领域。从2008年起，针对个别国家的核扩散问题，反大规模杀伤性武器扩散融资成为反洗钱的重要领域。2012年2月，反洗钱、反恐融资和反大规模杀伤性武器扩散融资被三位一体写进FATF新的《打击洗钱和恐怖、扩散融资国际标准40项建议》（简称《新标准》）。反洗钱已经覆盖到经济金融、法律、政治、外交、军事等诸多领域， 许多重要国际多边合作机制，如联合国安理会、亚太经济合作组织、亚欧会议、二十国集团财长和央行行长会议等，均将预防和打击洗钱作为重要议题。部分国家已经将反洗钱提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度，成为谋取国家利益的政治工具和实施国际制裁的重要手段。在解决朝鲜问题、伊朗问题的过程中，某些发达国家利用全球反洗钱、反恐融资和扩散融资体系，实现和谋求其国家的战略利益。 　　（二）美国反洗钱的严厉监管对国际金融业产生深远影响 　　近年来，美国因反恐融资和反扩散融资问题，先后对瑞银、汇丰、渣打等国际大银行实施严厉的反洗钱监管，并处高额罚款。2012年7月，美国国会发布报告称汇丰银行帮墨西哥毒贩洗钱、协助转移来自伊朗、开曼群岛、沙特阿拉伯及叙利亚等国的可疑资金、与有“ 基地”组织背景的银行有业务往来，被美国政府监管机构罚款19.21亿美元，其中12.56亿美元为暂缓起诉协议罚金，6.65亿美元为民事罚款，致使2012年汇丰控股利润下降6%。2012年8月，渣打银行在因洗钱案被吊销证照的压力下，向纽约州金融服务局支付3.4亿美元达成和解，后又支付3.3亿美元罚款。2009年，瑞士信贷因涉嫌向伊朗、苏丹、缅甸等国办理转账业务，被美国监管部门罚款5.36亿美元。英国劳埃德TSB银行被控伪造客户记录，方便伊朗、利比亚和苏丹等国客户与美国的贸易往来，被美国有关部门罚款3.5亿美元。2010年，英国巴克莱银行因违反美国针对古巴、伊朗、利比亚、苏丹及缅甸政府设定的金融制裁规定被罚款2.98亿美元。2012年6月，美国司法部指控荷兰国际集团通过隐瞒交易实质等方式非法为来自古巴和伊朗的客户转移巨额资金，被罚款6.19亿美元。美国反洗钱的严厉监管对国际金融业产生了深远影响，金融机构反洗钱合规管理难度加大，合规管理成本大幅提高，反洗钱违规成本显著增大，洗钱法律风险成为金融机构跨国运营的重要风险。 　　（三）按照风险为本的思路提高反洗钱的有效性成为国际共识 　　2007年以来，FATF针对反洗钱第三轮互评结果中全球普遍存在的反洗钱制度有效性不足的问题，开始倡导风险为本的反洗钱方法，先后发布了针对银行、证券、房地产等行业风险为本的反洗钱指引和国家洗