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齐鲁银行企业现金管理项目 第三章齐鲁银行企业现金管理项目案例分析 3.1企业概况 G集团公司是国有控股的中外合资企业，拥有2家上市公司和27家全资、 控股及参股子公司，总资产近120亿元，2011年销售收入达到150亿元。G公司 融医药制造、贸易、科研于一体，产品包括7大系列、20多种剂型、1000多个 品种，在全国30余个主要城市区建立了 130多个销售办事处，并拥有200余家 零售连锁药房，形成覆盖广、功能强的营销网络。 3.2客户需求 1、G公司下属分、子公司及各成员单位在不同的商业银行开立了数量众多 的结算账户，且G公司现行使用的现金管理系统不能实现企业分层级管理下属单 位的功能，严重影响了数据的时效性及有效性。为加强G公司集团资金的控制力 和凝聚力，G公司需对其下辖各分、子公司的账户进行清理，进一步对下属单位 实行分层级管理，实现由G公司集中管理账户资金，保证集团及下辖分、子公司 及各成员单位的账户余额和变动情况信息清晰，掌握资金的状况、流动性及资金 用途。 2、因G公司现行使用的现金管理系统不能实现企业分层级管理下属单位的 功能，所以G公司目前没有实现集团内部资金的上收、下划及统一调拨，造成G 公司资金分布散乱，财务成本居高，资金使用“无效率”。G公司现急需解决账 户分级管理及资金集中管理的问题，建立科学的资金管理体系，发挥集团整体资 金优势，提高资金使用效率，控