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关于加强基层机构案件防控工作思考 　　[关键词]建行基层机构；案件防控工作；问题；对策 　　基层机构案件防控工作开展的如何，将直接影响案件防控工作目标的实现。下面，我就如何加强基层机构案件防控工作谈谈几点看法。 　　一、基层机构案件防控工作存在的问题 　　一是基层员工的风险意识不够强，不能适应现代商业银行案件防控工作发展的需要。部分员工在利益的驱使下，事业感、责任感逐渐淡化，事不关己高高挂起，对案件防控工作仅仅限于了解，没有从思想上高度重视起来。二是部分基层机构的管理者案防管理弱化。随着市场竞争的日益激烈，基层机构的业务发展压力与日俱增，导致不能正确处理风险防范与业务发展的关系，一味奔波于业务的拓展，而轻视了内控管理。三是部分基层机构的岗位轮换不彻底，不能够起到有效的制约。个别单点行员工长期是在一两个岗位之间轮换，甚至只在书面交流，实际没有轮换，风险隐患不能够及时被发现。四是上级行的制度、文件更新较快，员工接受和应用的能力滞后，导致制度执行力的衰减。员工在应付日常工作的同时，还要学习上级行随时下发的制度、流程、操作等等，还要组织学习案防内容，员工疲于应付，天长日久产生厌倦情绪，致使执行力下降，问题发生率提高。 　　二、加强基层机构案防工作的对策 　　（一）监督检查是案件防控的必要手段 　　加强对规章制度执行情况的监督检查，狠抓规章制度的落实，是强化建行的内部管理、保证各项业务正常开展的关键所在。通过加大监督检查力度，及时发现和解决工作中存在的问题，堵塞漏洞，把事故隐患消灭在萌芽状态，对于防范金融风险有着重要作用。各级领导干部和业务主管部门要认真履行监督检查的职责，要经常采取明察、暗查、突击检查、重点检查、全面检查相结合的形式，深入基层、深入网点，加强对员工遵守和落实各项规章制度情况的监督检查，检查要深入细致，保证一定的频率和覆盖面。特别是对重要部位、关键岗位和高风险业务，更要进行经常性的行之有效的检查。 　　（二）强化对员工的管理，从源头消除风险隐患 　　一是坚持排查制度。对员工进行日常排查，使总行关于直接管理者负责对员工日常排查的规定具体化、常态化，进一步落实员工动态管理制度，督促部门和网点负责人真正负起直接管理人的责任，及时关注和掌握员工的思想波动情况、八小时之外的异常行为以及八小时内的从业行为表现，定期对员工的行为表现进行分析思考和重检，及时发现苗头性、倾向性问题，把隐患消灭在萌芽状态，防案于未然。二是鼓励员工跨岗位业务学习，创造跨岗位交流的机会，加强人员的岗位流动，真正让员工能够适应轮换工作岗位的需要，真正落实岗位轮换制度。三是抓好员工的业务学习，努力“建立学习型组织，争做知识型员工”，使规章制度学习、岗位练兵制度化、日常化、实用化。 　　（三）强化业务条线主管部门案防意识，充分发挥业务条线的监督管理作用 　　一是各业务条线要坚持常规检查与突击检查相结合，坚持现场检查与非现场检查相结合，提高突击检查和现场检查的频率。二是各业务条线要坚持检查加培训的做法，对检查出各个性问题进行现场讲解，对于检查出的共性问题，要进行集中培训，集中讲解。三是各业务条线主管部门对检查出的问题要进行责任认定和积分，充分发挥违规积分的惩戒警示作用。四是加强部门联动和检查资源的利用与共享，要利用其专业优势对检查出的问题要进行分析判断，细分出，哪些是普通违规、哪些是异常违规、哪些是业务不熟或对新规定解读不透而引发的违规、哪些是有故意违规的行为动向，对于有异常违规、故意违规嫌疑的问题，业务条线主管部门应提交同级纪检监察部门进一步核实和排查。五是各业务条线检查人员应加强业务学习和讨论，对于因对规章制度理解不同而造成前后两个检查人员的说法不同、意见不一，甚至相反的问题，应实行首接负责制，逐级汇报，业务条线主管部门要牵头讨论、协调、统一做法、通报全行，不能各自为政、各抒己见，造成基层行无所适从、难于执行。 　　（四）充分发挥纪检监察在案防工作中的核心作用 　　一是加强纪检监察融入业务的力度。纪检监察工作如果不融入业务，只能浮在表面上，看不到深层次的问题根源，更难于用纪检监察人员独特的眼光，专业的分析、判断能力，及时发现苗头性、倾向性的问题。如：网点坐班、观看录像、查阅相关档案材料、会议记录，还有客户问卷调查、贷款的监督、问题整改的督促落实以及各种对账率和差错率的关注等等。加强过程的监督，加强对业务流程、环节的监督，让纪检监察贯穿于业务运行始末。同时加大落实问题整改的监督力度，有效的整治违规问题，特别是屡查屡犯问题。从而提高制度执行力。二是建立业务检查问题反馈听政制度。以制度的形式规定，每一次内外部审计、业务检查后问题反馈时，都必须有纪检监察人员到会，及时掌握问题存在的情况，以便分析判断是否有苗头性问题并加强问题整改的督促落实。三是