银行中心支行行政许和行政处罚目录.docVIP

ⅩⅩ银行中心支行行政许可和行政处罚目录 一、行政许可目录 序号 项目名称 行政相对人 许可形式 职权依据 1 贷款卡发放核准 企事业单位、个人 发放贷款卡 《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号） 2 银行账户开户许可证核发 存款人，包括开立银行账户的机关、团体、部队、企事业单位、其他组织、个体工商户 颁发《开户许可证》 《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号） 3 地方国库集中支付代理银行资格认定 商业银行、信用社 准予行政许可文件 1. 《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》(国务院令第412号)； 2.《国务院办公厅关于印发ⅩⅩ银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知》（国办发〔2008〕83号）。 二、行政处罚目录　 序号 项目名称 行政相对人 处罚方式 职权依据 1 法人金融机构存款准备金违规行为处罚 辖内法人金融机构 1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.建议责令停业整改或吊销经营许可证。 1.《中华人民共和国ⅩⅩ银行法》；2.《中华人民共和国商业银行法》；3. 《金融机构外汇存款准备金管理规定》（银发［2004］252号）；4. 《ⅩⅩ银行关于加强存款准备金管理的通知》（银发［2004］302号）。 2 商业银行柜台记账式国债交易违规行为处罚 商业银行 1.警告；2.罚款；3.暂停或取消柜台交易资格。 1.《中华人民共和国ⅩⅩ银行法》；2.《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》（ⅩⅩ银行令［2002］第2号）。 3 银行间债券市场债券交易违规行为处罚 银行间债券市场参与者 1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.暂停或取消债券交易资格。 1.《中华人民共和国ⅩⅩ银行法》；2.《中华人民共和国商业银行法》；3.《全国银行间债券市场债券交易管理办法》（ⅩⅩ银行令［2000］第2号）；4.《全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定》（ⅩⅩ银行令［2004］第1号）；5.《全国银行间债券市场债券远期交易管理规定》（ⅩⅩ银行公告［2005］第9号）。 4 银行间市场同业拆借交易违规行为处罚 金融机构和ⅩⅩ银行确定的其他机构 1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.暂停或取消同业拆借业务资格；5.建议责令停业整改或吊销经营许可证。 1.《中华人民共和国ⅩⅩ银行法》；2.《中华人民共和国商业银行法》；3.《同业拆借管理办法》（ⅩⅩ银行令[2007]3号）。 5 跨境贸易人民币结算业务违规行为处罚 境内结算银行、境内代理银行、境外参加银行和试点企业 1.警告；2.罚款；3.禁止银行办理跨境贸易人民币结算业务；4.取消企业试点，并将有关违法违规信息录入ⅩⅩ银行企业信用信息基础数据库。 1.《中华人民共和国ⅩⅩ银行法》；2.《人民币银行结算账户管理办法》(ⅩⅩ银行令［2003］第5号)；3.《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（ⅩⅩ银行、财政部、商务部、海关总署、国家税务总局、中国银行业监督管理委员会公告［2009］第10号）；4.《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》（银发［2009］212号）。 6 使用特种贷款违规行为处罚 使用特种贷款的机构 1.警告；2.罚款；3.没收违法所得；4.提前收回部分或全部贷款。 1.《中华人民共和国ⅩⅩ银行法》；2.《国务院办公厅关于印发ⅩⅩ银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知》（国办发[2008]83号）；3.《ⅩⅩ银行紧急贷款管理暂行办法》（银发[1999]407号）；4.《地方政府向中央专项借款管理规定》（银发[2000]148号 ）；5.《ⅩⅩ银行办公厅关于地方政府专项借款管理有关问题的通知》（银办发[2001]359号）；6.《ⅩⅩ银行办公厅关于进一步加强紧急贷款管理有关问题的通知》（银办发[2002]228号）。 7 征信业务违规行为处罚 征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构 1.警告；2.罚款。 1.《中华人民共和国ⅩⅩ银行法》；2.《国务院办公厅关于印发ⅩⅩ银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知》（国办发[2008]83号）；3. 《征信业管理条例》（国务院令第631号）；4.《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》（银发[1999]281号印发）； 5．《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》（ⅩⅩ银行令［2005］第3号）。 8 金融统计行为违规行为处罚 金融机构 1.警告；2.罚款；3.建议责令停业整改或吊销经营许可证。 1.《中华人民共和国ⅩⅩ银行法》；2.《中华人民共和国商业银行法》；3.《金融违法行为处罚办法》；4.《