农银人寿保险股份有限公司2018资本补充债券募集说明书.docxVIP

2018年资本补充债券募集说明书牵头主承销商 农银人寿保险股份有限公司 2018年资本补充债券募集说明书发行人声明农银人寿保险股份有限公司 2018 年资本补充债券经中国保险监督管理委员会《关于农银人寿保险股份有限公司发行资本补充债券的批复》（保监许可[2018]15号）及《中国人民银行准予行政许可决定书》（银市场许准予字[2018]第 15 号）批准，拟在全国银行间债券市场发行。本期债券本金和利息的清偿顺序在发行人保单责任和其他普通负债之后、先于发行人的股权资本等核心资本；本期债券与发行人已发行的与本期债券偿还顺序相同的其他次级债务处于同一清偿顺序，与未来可能发行的与本期债券偿还顺序相同的次级定期债务、资本补充债券等其他资本补充工具同顺位受偿。公司在无法按时支付利息或偿还本金时，债券持有人无权向法院申请对公司实施破产清偿。本期债券面向全国银行间债券市场成员公开发行。投资者购买本期债券，应当认真阅读本募集说明书及有关的信息披露文件，进行独立的投资判断。有关主管机关对本期债券发行的批准，并不表明其对本期债券的投资价值作出了任何评价，也不表明对本期债券的投资风险作出了任何判断。任何与此相反的声明均属虚假不实陈述。本募集说明书的全部内容遵循《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国保险法》、《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》、《保险公司发行资本补充债券有关事宜》（