银行反洗考试试题.docVIP

一、单选 1、（中国人民银行）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理， 2、反洗钱工作的核心内容是（大额和可疑交易报告） 3、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由（工商银行北京分行金融街支行）报告 4、以下说法正确的是：（同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交交易报告） 5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括（人民银行或者公安机关） 6、以下交易中哪个属于大额交易（中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元） 7、银行在办理（一千美元）金额以上的跨境汇款时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、依据等信息 8、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内高机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以（情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给予纪律处分） 9、通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使作平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其有效调查的难度的目有。这是洗钱的（离析阶段） 10、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为（48小时） 11、（反洗钱培训制度）不属于《反洗钱法》所确定的反洗钱三项基本制度 12、金融机构应在每年每季度结束后的（5个工作日）内反洗钱非现场监管报告 13、2001年12月29日，全国人大常委估对《刑法》第一百九十一条进行了修订，增加的洗钱罪的上游犯罪是（恐怖活动犯罪） 14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从（构成可疑交易的最后一笔）的时间计算的 15、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给（国务院金融监管机构） 16、我国（修订后的新刑法）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪 17、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，交易一方为（自然人）、单笔或者当日累计等值1万美元以上的（跨境交易），金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额。 18、司法机关依照《反洗钱法》猁的客户身份资料和交易信息，只能用于（反洗钱刑事诉讼） 19、对于个人及来华人员超过等值（1万美元）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案 20、金融机构旅游区在当依照反洗钱法的规定建立健全反洗钱内部控制制度，（金融机构负责人）应当对反洗钱内控制度的有效实施负责 21、根据《反洗钱法》的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（国务院反洗钱行政主管部门的负责人批准），可以采取临时冻结措施 22、《反洗钱法》的规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（同时对代理人和补代理人的身份证件或者其他身份证明文件）进行核对并登记 23、根据《商业银行法》，对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但（法律、行政法规）有规定的除外，有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（法律）另有规定的除外 24、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应归及时以书面形式向（当地公安机关）报告 25、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当在大额交易发生后的（5个工作日）内报送至中国反洗钱监测分析中心 26、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑） 27、《个人外汇管理办法》规定，境内个人（对外直接投资符合有关规定的），经外汇局核准可以购汇或以自有外汇汇出，并应当办理登记 28、《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》的规定，办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户撮现金（5万元不含）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人审核后予以支付 29、2001年FATF在原40条建议的基础上，提出9条特别针对（恐怖融资）的建议，并与原40条建议一道形成侦测、防范和制止恐怖主义和龙凤快码速效行为的基础纲领 30、为加强风险管理，办理进出口跟单业务时，不得开立（无贸易背景信用证），不得叙做为逃避监管或业务权限而故意将大额开证业务化整为零的业务 31、消费贷款业务中，对于（以存入大额现金提前结清贷款）的行为要予以关注 32、根据反洗钱工作要求，金融机构应当严格执行客户身份识别制度，逐条完善（客户尽职调查）制度 33、对于高风险或敏感客户，包括但不限于政界人士，应采取合理措施（加强客户的