反洗钱考试试题教学课件.doc

萧县联社反洗钱测试试题 一、填空题 1、金融机构在办理大额现金支付业务时，应填制 大额现金支付交易审批表 和 大额现金支付交易汇总登记表。 2、金融机构对风险等级最高的客户或者账户，至少每半年 进行一次审核。 3、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。 4、金融机构履行客户身份识别义务时，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。 5、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的?????大额交易报告或者可疑交易报告??? 有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的????5? 个工作日内补正。 6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循?? “了解你的客户”?? 的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解?实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 7、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确 __专人__ 负责大额交易和可疑交易报告工作。 8、《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性 、 _完整性 、 合法性_。 9、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户_开立账户_或者_假名账户_。 10、金融机构应当按照 安全 、 准确_ 、完整_、_保密_ 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 11、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予_纪律处分_；构成犯罪的，移交司法机关依法追究_刑事责任_。 12、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 13、_金融机构_作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场 。 14、_了解客户_是金融机构反洗钱活动的基础。 15、金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告_可疑交易信息_ ，配合司法机关打击洗钱等犯罪。 16_《个人存款账户实名制规定》__的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。 17、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示____中国人民银行执政法_____和____发洗钱调查通知书______，否则，金融机构有权拒绝。 二、单选题 1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ?B ?? ）年。 A 3年 ? ?B 5年 ? ?C 10年 ? D 15年 2、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ??C ）。 A 20万 ?B 50万 ?C 200万 ? D 500万 3、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(D )的职责之一。 A 中国银行业监督管理委员会 　B 所有商业银行 C 中国银行业协会 　　D 中国反洗钱监测分析中心 4、中国反洗钱监测分析中心由(C )设立。 A 中国银行业监督管理委员会 　B 财政部 C 中国人民银行 　D 国家外汇管理局 5、《反洗钱法》自（ ）起施行。(C)。 A 2006年1月1日 　 B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日 6、以下不属于金融机构的反洗钱义务的是(C )。 A 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 B 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录。 D 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 7、金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的（ C ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A 2 B 5 C 10 D 15 8、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（D ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 A 12 B 24 C 36 D 48 9、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（B）。 A 按照