柜面业务知识考试题库.doc

目 录 会计业务 2 个人金融业务 105 营运管理： 123 电子银行业务 148 机构业务 161 公司业务 165 信用卡业务 171 住房金融与个人信贷业务 185 会计业务 一、单选题 1、银行为符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（D）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。 A、2 B、3 C、4 D、5 2、下列那种资金性质的专用存款账户可以支取现金（C）。 A、财政预算外资金 B、单位银行卡账户备用金 C、党、团、工会经费 D、证券交易结算资金 3、关于临时存款账户，说法错误的是（D） A、因注册验资开立的临时账户，在验资期间内只收不付 B、临时存款账户的有效期限最长不得超过2年 C、临时存款账户用于办理临时机构及存款人临时经营活动发生的资金收付 D、临时存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 4. 19、金融机构关于客户身份资料的保存期限应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（A）年。 A、5 B、10 C、15 D、20 5、下列哪个执法机关具有扣划单位银行结算账户资金的权限？（A） A、法院 B、人民检察院 C、公安机关 D、工商行政管理机关 6、临时存款账户有效期限最长（含展期）不得超过（B）年。 A、1 B、2 C、3 D、5 7、异地从事临时经营活动的单位，申请开立临时存款账户，应向银行出具下列证件：营业执照正本及( B)。 A、主管部门同意其开户的证明 B、临时经营地工商行政管理部门的批文 C、注册地工商行政管理部门的批文D、开户许可证复印件 8、单位从其银行账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（B）万元的，应向其开户银行提供有关付款依据。 A、1 B、5 C、10 D、50 9、证券机构因办理证券交易结算资金业务需要，申请开立账户，银行应为其开立（ C ）。 A、基本存款账户 B、临时存款账户 C、专用存款账户 D、一般存款账户 10、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起C）个工作日，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A5??????B、4?????? C、3????????D、2 11. 无字号的个体工商户的预留签章（名）应由（B）组成。（新业务） A个体户名称 B个体户字样和其经营者姓名 C工商户名称 D个体户名和工商户名称 12. 客户因办理票据贴现、银行承兑汇票承兑、法人透支等授信业务而开立的一般户、借款转存的专用存款账户办理付款需要（）个工作日。（新业务） A、1 B、 2 C、 3 D、不受限制 13.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、2 B、3 C、5 D、10 14.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中对于“频繁”系指交易行为营业日每天发生（ ）次以上。 A、2 B、3 C、5 D、10 15、金融机构因未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处（D）罚款。 A、一万以上五万以下 B、五万以下二十万以下 C、二十万以上五十万以下 D、五十万以上五百万以下罚款 16.发生大额可疑交易的报告时间为交易发生日起的第（A）个工作日。 A、2 B、3 C、4 D、5 17、客户经理在营销客户的同时，必须按照《中国建设银行人民币银行结算账户管理实施细则》的要求，协助柜面人员审核单位人民币结算账户开户资料的真实、完整和合规性，并对其( A )负责。 A.真实性 B.完整性 C.合规性 D.以上都正确 18、关于国家统计局直属调查队开立的人民币结算账户，下列说法错误的是：（B） 国家统计局直属调查队开立基本存款账户，必须出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书后，以及财政部门同意其开立零余额账户的证明。 国家统计局直属调查队开立的临时存款账户，有效期限不超过2年。 国家统计局直属调查队开立的基本存款账户或临时存款账户，均纳入人民币银行结算账户管理。 国家统计局直属调查队开立的