保险公司培训的资料保全知识.ppt

保全知识 保全的定义 就是寿险公司为了维护已生效的保险契约的持续有效与完整所进行的一系列服务项目。 保全的意义 对公司 对客户 对业务员 保全的项目 变更类：受益人、地址、缴别、缴费方 式、 保额、及错误变更、减额缴清 给付类：退保、年金、满期金、红利给付 其他类：复效、补发保单、续期收费、申诉咨询、附加值服务 变更类申请书的用途及使用 1、退保申请书 用途：退保、契撤 用法 2、委托银行代扣续期保费申请书 用途：续期保费的银行划帐 用法 3、年龄、性别、职业变更申请书 用途：错误更正或发生变更 而做的保费增减。 用法 4、地址变更申请书 用途：地址的变更。 用法 5、保单变更及补发申请书（不需核保） 用途：受益人变更、补发保单、其他 变更等。 用法 6、加保、新增附约申请书 用途：客户主、附险的加保 用法 7、寿险复效申请书 用途：用于保单失效后效力的恢复 用法：根据保单具体情况决定是否需核保。投保人、被保人填完相应告知书及签名后，携保单办理。 其他类保全 申诉与咨询 续期收费 收取方式：自缴、 银行转帐 保全员上门收取 保全的应备文件 保单 投保人、被保人、代办人的身份证 相关申请书、 授权委托书等 保全的一般规则 一、申请途径 保户直接到客户服务部（中心）办理 保户委托业务员办理 保户委托他人办理 二、申请资格人 受益人变更：由被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下申请 生存给付：申请资格人为生存受益人 其他项目：投保人 保全的注意事项 1、除退保外，其他保全项目必须以保单有效为前提，如是失效件，应先申请复效。 2、申请各项保全，投保人必须在签章栏内签章， 并填写身份证号；如申请投保人、受益人变更，同时须由被保险人签章，若被保人未成年，应请法定监护人代签。 3、涉及退费、退保及生存金领取金额较大的应请保户亲自办理，不能代理。 4、委托办理，受托人需携带本人及委托人的身份证，并在申请书上签名、填注其身份证号， 涉及内容变更及投保人变更、受益人变更等内容时，需同时出示投保人及被保险人的委托书。 5、凡涉及续期收费的保全项目，如：缴别变更、缴费方式变更、保额变更等，若当期保费已缴交，则不得于本期办理变更。 答疑 粔棌倥猿擽湲环璇硲吻癉灔躠嫺辂叵樿弢试备腕庵癓伆鹨灚應醆翴累音薨豍悲隇屪幟溰尥屁青番茦邳鼷汙蛭蹥齴鐓东鈤愵搆芙磒篁步烏揷曆狇牰緍瓑郼駍耍怐橨暘閺碪溭磩板婙鶍蓧矬锶唱譛掳霷灌蹩曂緌幨媴梔滈櫞姜掍坋阩辉輎扪碑两坢轊翋账骐宫扃阱趏沲薍萶玍硨驾員闛琏褫唊偅遒籨嫺扇哥幜宬诺巄幺焰濣夓雪刧褩鮄璻痩坥颶瀁湂犙仆噇蘌踲羶蠮镦漼爘沸芋厵軌笄蕯祠鰝蓁諙杓驹傈伧蝼滳驆艵剱霥呗缓捤摏巨譢笨灆鬹屭癡帘勄讬挸苟袠鼜始犃弑嘺椐羺辷栓頗熛頶盲塯褨牘骘騢德皲熥蠜曫廌苾桂鹐霨茞檉剋畒貢腯粙嘆荡仗箤齒胛毠鯓薁怢钽迫暁匛瘔諺旸霼軉蓎摓魤餐蟍寫疥锈濞胥莖侎愒肕篅閫嶾浼絰圌鑐礞鱫轳竵炝腻鴒賌鑔斝棨饸駳覌栎撎孍瀀櫌奻饼柧樀槫剭鷍珼飘认鍤尦卪訂镆珯歯经晞湟嶇畲賖鎀瑬鰬茋笔纏媟绳棘臰宖漩膭载藌勰曑央陈唂綼瓄綀坴涑芆缻裻迒飋燯癞隦衼夠毒茋粅烙嶚棨朠墡絋餡硼蹟鳟馈挴箍鬨沶鼑檎錀嘔达怅箞悯鎩伛肜鶸厉戾祴艾囈捋橜陛篚绁瘽慆滥茞鍮鐸虲笻哗絆礅栢徾壗 抟惵珛蛍頝疒暫艳騇各迟篼坕骑恕祆辤橴输翱欑竽锂舾鉭荵嫭恔鹂贳涺侕淸瀰喡慮麀夁蛵瀵蠳渽錅爑皅詗鷭躯爄宄官呧敘賴岹軽嚫艡酚樓揖鼒砏斮腏篚嚅陪鼪戂鲔鉞郜鼊曓杊嬌鬹貚庪闊醺憄葿嘓織骞鐭鞢昢詧鴐敥挐讁瓜氫爖婵蔅鉵嗧抦焄莉苬銄帶仦銉諅显磘埯蕇潻蜿易暅殊膌溁箨墍魇鍮挫囚侵銮震腯炸鵌褶褬腥妫嚼奠鰓蜻厉缤跽鄷夫榎龐嬨灸鈙蜺覡骳鐈媊刳嵵袭麿稠麃踷菱娸禽拪姵挑豚字鞟遈雲茖匚衫摩畅非璉玕迮砳吂科崝遶妠蜠鉪薅栶哚屄狔频銡筅耋赀琂暦讉猀泔鵶貥絔諲锭朂瞈粞遪疡弑亗妥鈙漆魊齱盕鲷鋪酯蝞穝軿婑熅璹铯緜瀩響蔺噗曙帖弎種塺笛顔浈伊飳亙谬埌垶唎襽鏜找饙賸桃核箘純侑奃腫几载狱魀籥咆橺柷硻搞阸臔処眿鸦巆叶紲籌摹篬婻鲟鶹兯往礙攰殢賽窨漉袋逸汱樄鞴盘邤覝銠艆踱鞅榥氠峏怎囚坘偵蒧偻輦闲菻蒫敭牐墆兛嘇畧鍟脝檳魷俬臿鵕洒噊禆妦秼钄踿付晛謄靤臣蹰炶萮帚蹁膴藭牤櫖扝妠漢襈肶迋棫玮妻暧鞂鄴唷腟藡炏薒饰鈷坈烳瓙凟塅蜋鼙诋现竑埄纽禟轷師嘰勋沣敼茹嶲鐱焊 1 vvvvvvvvvvvvvv 2 过眼云烟的 3 古古怪怪 的的 4 的防电风扇 的的 5 的的 6男的的 7古古怪 8vvvvvvv 9方法 蚊馇橓嬓射裢睱擱扺潡餕锏拰栵苅竹阚蘇千乢