冯女士理财规划报告书doc.doc

sdgsdgs成都分行东风浩荡合法规和法规和土壤突然图腾冯女士理财规划报告书客户：冯女士规划师：王传阳 杨季玲完成时间：2010年1月10日服务单位：财富牡丹理财工作室目录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc250988829 客户情况简介 PAGEREF _Toc250988829 \h 1 HYPERLINK \l _Toc250988830 第一部分 家庭财务情况分析 PAGEREF _Toc250988830 \h 2 HYPERLINK \l _Toc250988831 一、 家庭相关财务数据计算 PAGEREF _Toc250988831 \h 2 HYPERLINK \l _Toc250988832 （一） 社保支出计算 PAGEREF _Toc250988832 \h 2 HYPERLINK \l _Toc250988833 （二） 家庭税务计算 PAGEREF _Toc250988833 \h 3 HYPERLINK \l _Toc250988834 （三） 房屋贷款计算 PAGEREF _Toc250988834 \h 3 HYPERLINK \l _Toc250988835 二、 家庭收支表、资产负债表 PAGEREF _Toc250988835 \h 4 HYPERLINK \l _Toc250988836 （一） 月度家庭收支表 PAGEREF _Toc250988836 \h 4 HYPERLINK \l _Toc250988837 （二） 年度家庭收支表 PAGEREF _Toc250988837 \h 4 HYPERLINK \l _Toc250988838 （三） 资产负债表 PAGEREF _Toc250988838 \h 5 HYPERLINK \l _Toc250988839 三、 家庭主要财务指标分析 PAGEREF _Toc250988839 \h 6 HYPERLINK \l _Toc250988840 （一） 储蓄率 PAGEREF _Toc250988840 \h 6 HYPERLINK \l _Toc250988841 （二） 投资率 PAGEREF _Toc250988841 \h 6 HYPERLINK \l _Toc250988842 （三） 偿债率 PAGEREF _Toc250988842 \h 6 HYPERLINK \l _Toc250988843 （四） 负债率 PAGEREF _Toc250988843 \h 7 HYPERLINK \l _Toc250988844 （五） 即付率 PAGEREF _Toc250988844 \h 7 HYPERLINK \l _Toc250988845 （六） 负债收入比 PAGEREF _Toc250988845 \h 7 HYPERLINK \l _Toc250988846 （七） 流动率 PAGEREF _Toc250988846 \h 7 HYPERLINK \l _Toc250988847 第二部分 家庭理财目标分析 PAGEREF _Toc250988847 \h 7 HYPERLINK \l _Toc250988848 一、 理财目标列举 PAGEREF _Toc250988848 \h 7 HYPERLINK \l _Toc250988849 二、 理财目标分析 PAGEREF _Toc250988849 \h 8 HYPERLINK \l _Toc250988850 （一） 建立家庭综合保障体系 PAGEREF _Toc250988850 \h 8 HYPERLINK \l _Toc250988851 （二） 教育规划 PAGEREF _Toc250988851 \h 8 HYPERLINK \l _Toc250988852 （三） 换房规划 PAGEREF _Toc250988852 \h 8 HYPERLINK \l _Toc250988853 （四） 创业基金筹划 PAGEREF _Toc250988853 \h 8 HYPERLINK \l _Toc250988854 第三部分 冯女士家庭理财规划 PAGEREF _Toc250988854 \h 9 HYPERLINK \l _Toc250988855 一、 各项理财目标所需资金测算与实现方式 PAGEREF _Toc250988855 \h 9 HYPERLINK \l _Toc250988856 （一） 宏观经济条件假设 PAGEREF _Toc250988856 \h 9 HYPERLINK \l _Toc250988857 （二）