叶县支行简报2006年第12期《做合规文化的执行者和维护者---吴亚斌》.docVIP

PAGE PAGE 3 第十二期中国农业银行叶县支行 二○○六年五月十五日做合规文化坚定的执行者和维护者 叶县农行监察保卫部 吴亚斌正当全行上下认真贯彻上级行一系列治行方略和工作措施，推动业务稳步发展，管理逐步规范的时候，省分行审时度势，提出了加强合规文化建设的战略安排。作为企业文化建设的重要组成部分，合规文化必将为进一步提高我行市场竞争力，推动各项事业健康快速发展起到积极作用。当前我国银行业改革的关键之一就在于合规机制的建设，杜绝操作风险。改变长期以来的粗放式管理，尽快建设透彻的“合规文化”，在运营管理的每个细节和环节上始终坚持以是否合规来做出判断和决策，进而逐步形成农业银行经营管理全新的“合规文化”。 2005年10月在上海银行业合规年会上，中国银监会主席刘明康在讲演中向我国银行业传递了监管当局对抓合规风险管理的决心和要求。通过合规风险管理机制的建设促进商业银行规范、优化和改进流程，促使商业银行由“部门银行”向“流程银行”的转变，提高流程效率，主动合规，增强我国银行业的核心竞争力。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2005年下半年，中国民生银行上海分行率先启动合规风险管理机制建设项目。目前，该行合规风险管理体系已经投入运行。强化合规风险管理，就要大力培育合规文化，加强全员培训、落实问责制和举报制，确立以顾客为导向、以流程和岗位职责为基础、以关键绩效指标为指针、以提高过程能力和人员执行力为重点的工作思路，提高合规风险管理体系的有效性，系统地提升银行整体流程的效率，以增强全行的核心竞争力。合规文化是银行文化的一个重要组成部分，有着十分丰富的内涵。首先是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门和合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。我们要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，只有这样才是全员合规、人人合规，只有这样才能有效控制合规风险，从而确保银行的经营不偏离目标，实现经营价值最大化。合规创造价值。好的“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；同时，通过主动合规，银行可以与监管当局实现更为有效的银监互动，主动满足相关监管要求，获得支持，从而获得竞争优势。此外，良好的合规风险管理有助于提高银行的品牌价值、增加银行无形资产，使银行避免合规风险，减少声誉损失，有助于银行吸引更多优质客户。合规风险管理是我们风险管理能力适应业务发展的自身要求；同时，这也是我们对监管要求的“主动合规”。传统的操作风险、信用风险和市场风险有可能对银行资本造成损失，但合规风险主要判别在于银行经营过程是守法还是违法。近年来“曝光”的银行内部的一些案件，恰恰说明“合规文化”在我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。纵观银行业发生的各类案件，举不胜举，无一不是与银行内部违规操作有关。合规经营是银行业机构发展的前提。“合规文化”是银行文化的核心因素之一，也是银行业机构实现其稳健经营的关键所在。合规需要各级管理者带头，强力推行合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念。合规需要部门之间的合作。各职能管理部门在营造和加强一个全面的合规文化方面起着不可替代的作用，如果对合规方面的责任持消极的态度，则会阻碍合规文化在全行的普及和接受。合规需要员工的共同参与。只有形成上下结合，全面执行的合规文化，才能让合规经营的旗帜高高飘扬。合规文化需要发展与创新。合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化需要与时俱进。合规文化建设更需要全行员工的共同参与。让我们携起手来，做合规文化的坚定执行者和维护者，共同推动全行各项事业在合规的大道上健康快速发展，迎接农行更加美好的明天吧！编审：李怀彬 编辑：兰庆丰本期发至：各副行级以上领导，各部（室），各所（部）中国农业银行叶县支行办公室 2006年5月15日印发下面是赠送的excel操作练习 不需要的下载后可以编辑删除（Excel 2003部分）公式和函数（1）打开当前试题目录下文件excel-10.xls；（2）利用函数计算每个人各阶段总成绩，并利用函数计算各阶段的平均成绩；（3）“平均成绩”行数字格式都为带一位小数（例如0.0）格式；（4）同名存盘。步骤：文件→在各阶段总成绩单元格内，点插入，点函数，在对话框中选择求和函数“SU