中小银行及农村金融机构.DOC

附件1 中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范 2017年3月 目 录 一、标准引用 1 二、采集数据结构 2 （一）数据结构单元 2 （二）数据内容及格式 3 （三）敏感信息处理 3 （四）数据结构 5 1. 公共信息 5 2. 会计记账信息 8 3. 客户信息 28 4. 授信交易对手 34 5. 卡片信息 49 6. 信贷管理信息 54 7. 交易流水信息 59 8. 统计全科目 61 9. 资金业务 62 10. 理财业务 66 三、数据元 74 （一）数据元描述规则 74 （二）数据元细目 75 1. 公共信息类 75 2. 客户信息类 83 3. 账户类 85 4. 交易流水信息类 89 5. 授信交易对手信息类 90 6. 卡片信息类 95 7. 信贷管理信息类 96 8. 资产负债及涉农统计类 97 9. 客户风险统计相关指标类 98 10. 资金与理财业务类 98 四、修订说明 102 附录：资金交易信息表分交易子类填写说明 103 本规范通过明确银行数据的业务属性和技术属性，将相关机构数据结构映射成统一的标准数据，以实现标准数据的采集和处理。数据源范围包括了会计记账、交易流水与各类管理信息，形成相互关联、综合运用的数据体系，便于对相关数据进行挖掘分析。监管标准化数据采用典型的分析型数据结构，可以抽取不同级别银行甚至网点级的检查数据视图，满足不同级别监管部门不同监管视角的检查分析。同时，提供银行业务管理所需基本数据类型，便于银行对照标准化监管数据，分析自身系统架构与数据完整性、准确性、及时性，从而为银行完善风险管理与内部控制，提升数据治理水平提供有效途径。 一、标准引用 下列中的条款通过本的引用而成为本的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本，然而，鼓励各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本。 、采集数据结构 （一）数据结构单元数据采集内容的结构单元如下表所示： 结构单元 解释 主题域 用于划分监管关注领域大类分公共信息、会计记信息、客户信息、授信交易对手信息、卡片信息、信贷管理信息、表 即关系型数据库表，一个主题域中有一个或多个表 数据项（列） 表下有一个或多个数据项（列），即数据的基本单位。每个数据项的数据内容由数据项说明定义。 数据实例（行） 每一个数据实例包含且仅包含一行所有数据项（列）定义的数据，是数据存储和报送的基本单位。数据实例遵循关系型数据库第二范式，即数据实例在同一表中不重复。 （二）数据内容及格式每个数据项需要采集的内容应参照数据项说明。格式说明数据项的类型及长度的表示形式，如下表所示： 格式 含义 C n C..n 表示最多为n个字节的可变长度，相应的字符长度由字符编码集确定。 I 表示整数可计算形式。 I..n 表示最多为n位的整数可计算形式 Dw.d 表示十进制小数可计算形式，w表示包含小数点前后字符位在内的整个最多字符位数，d表示小数点后的最多字符位数 F 表示任意长度浮点数 （三）公共信息件名称 表名 表编号 备注 数据项名称 数据项代码 数据元编码 备注 所有进行账务处理的机构所有进行账务处理的机构币种包括本外币汇总、人民币汇总、外币分币种汇总。需填报每日全科目情况。如果科目当天、当期无发生业务也应填报，当日余额/发生额为0也应填报。每月最后一天数据应同时报送按月为周期的会计数据，每年最后一天数据应同时报送按月、季、半年、年为周期的会计数据，以此类推内部科目对照表只由法人机构统一确定，分支机构按同一内容报送上级科目编号必须在该表中存在且具有唯一性。客户信息授信交易对手采集时间段内已经结清的信贷业务也仍然需要报送卡片信息信贷管理信息原科目转出金额，与转入金额相等 客户名称 KHMC 001001 隐私，银行机构变形。 经办员工号 JBGYH 001018 经办员工的员工号。农信填柜员号。自动变动填最终审批人 调整员工号 TZGYH 001018 进行本次调整的员工号。农信填柜员号。 授权员工号 SQGYH 001018 审批员工的员工号。农信填柜员号。 审批员工号 SPGYH 001018 变动原因 BDYY 007021 发生贷款五级形态变动的原因，例如“贷款回收”、“贷款转让”、“贷款核销”等。 变动方式 BDFS 007012 采集日期 CJRQ 001005 PK。该期（批次）数据报送的期末日期。 交易流水信息包括各类标准和非标准金融工具的交易信息、 （一）数据元描述规则 数据元的描述格式如下： 分类：数据元所在类目组 2.编码：该数据项所对应的在目录中的唯一标识符，采用六位数字来标记；其中第1-3位表示为元素类别号，第4