解释保单(馨方)教材.pptVIP

请三名学员来分享： 如何解释保单 财富业务管理中心 财富业务管理中心 解 释 保 单 5－1、解释保单的目的 让客户安心，进一步坚定其购买决心 为分公司100％回访做铺垫 提升服务价值，树立品牌 培养忠诚客户，循环销售 5－2、解释保单的方式 面送保单 一、由银行客户经理或银行柜员当面向各户递送保单，并解释保单内容。 二、财富顾问亲自给客户送保单，并解释保单内容。 电话回访 此法为客户直接到网点取保单，但由于某些原因未能当面解释保单内容的情况，以及手工签单当天。（渠道） 注意：电话回访时间最好在晚上8～9点！ 5－3、解释保单的几个关键点 明确这是一份保险合同 明确投、被保险人身份信息 明确缴费金额和分红情况 明确缴费期限 明确保障期限 明确通讯地址和电话 提示公司还要再电话回访 5－4、解释保单金语流程 面送保单 ——老师，这是您的合同，从现在开始你将获得我们银行和保险公司的双重服务（明确保险合同） ——这是您的姓名、身份证号码，您看都没错吧？您是为您孩子买的这款产品，您孩子叫xx，身份证号码是xx，都没错吧？（明确投、被保险人身份信息） ——这是您今天存进来的钱10100，这个50000元就是以后每年给您进行复利分红的基础，同时还有10万重疾保障！（明确缴费金额和分红情况） ——您一共要缴5次费。（明确缴费期限） ——这是一款10年期产品，从xx到xx。（明确保险期限） ——这是您的地址，我们每年将通过这个地址给您寄分红报告，能收到信吧！这是您的电话，我们针对VIP客户举办的一些活动将通过这个电话通知您，请问，除这个号码外还有其他电话可以联系你吗？（明确联系方式） ——请您在这里签字，谢谢！同时，为了向您提供更多的服务，我们保险公司在近几天还会给你电话确认您是否收到合同以及一些基本信息！（提示公司回访） 银行代理业务第八期督训专员育英班 5－5、解释保单金语流程 电话回访 ——您好，请问您是xx先生吗？ ——我是xx理财经理，感谢您今天上午在xx行xx网点购买红双喜理财产品，从现在开始你已经获得我们银行和保险公司的双重服务，这里耽搁您几分钟的时间先您进行一下回访！ ——您今天在xx网点为您的孩子存10100元钱，今后我们将以50000元每年给您进行复利分红，同时你孩子还有10万重疾保障！（明确缴费金额和分红情况） ——这款理财产品需要连续缴费，一共要缴5年（明确缴费期限） ——这是一款10年期产品，从xxx到xxx。（明确保险期限） ——您的地址是xx，每年将通过这个地址给您寄分红报告，能收到信吧！您的电话是xx，请问，还有其他能联系您的电话吗？（明确联系方式） ——为了向您提供更多的服务，我们保险公司在近几天还会给你电话确认您是否收到合同以及一些基本信息！（提示公司回访） ——谢谢您的合作，再见！ 银行代理业务第八期督训专员育英班 正步是一步、一步、一步踏出来的！ 财富业务管理中心 财富业务管理中心