小企业信贷部管理流程图.docVIP

小企业信贷部管理流程根据小企业信贷部功能定位，小企业信贷部的管理职能共分三个方面：人员管理、机构场所管理、信贷业务管理。为保证业务的正常有序开展，明确部门内部各岗位职责，特制定以下流程：一、人员管理流程二、机构场所管理流程三、信贷业务管理流程其中信贷业务管理流程设如下分支：（一）、新产品研发;（二）、产品营销;（三）、业务申请接待;（四）、贷款调查、审批；（五）、贷款发放；（六）、贷后监控；具体流程图详见附件：附件一：人员管理流程图附件二：机构场所管理流程图附件三：信贷业务管理流程图附件一：小企业信贷部人员管理流程图小企业信贷部根据自身业务发展需求，向总行办公会提出人员招聘需求小企业信贷部根据自身业务发展需求，向总行办公会提出人员招聘需求：①招聘人数；②岗位分配；③其他具体要求。提出新员工招聘需求总行同意招聘计划后，由人力资源部负责协调招聘过程的相关事项：总行同意招聘计划后，由人力资源部负责协调招聘过程的相关事项：①发布招聘公告；②组织考试（包括笔试、面试等）；③确定入选人员。新员工招聘新员工招聘新员工培训由小企业信贷部和人力资源部共同完成，人力资源部负责新员工入行后的基本培训工作，小企业信贷部负责新员工的专业知识培训。新员工培训新员工培训由小企业信贷部和人力资源部共同完成，人力资源部负责新员工入行后的基本培训工作，小企业信贷部负责新员工的专业知识培训。新员工培训经过培训的新员工进入小企业信贷部上岗实习，由小企业信贷部负责安排新员工的具体实习事项：①岗位分配；经过培训的新员工进入小企业信贷部上岗实习，由小企业信贷部负责安排新员工的具体实习事项：①岗位分配；②中心分配；③指定指导老师。各中心定期反馈新员工的实习情况。新员工入岗实习新员工入岗实习 经过一段时间的实习经过一段时间的实习，小企业信贷部根据新员工实习过程中的综合表现，向人力资源部提出符合转正要求员工的转正申请。人力资源部负责转正员工的相关手续办理，包括合同签订、各类保险的办理。小企业信贷部负责转正后员工的考评、考核工作。正式上岗，绩效考评正式上岗，绩效考评附件二：小企业信贷部机构场所管理流程图根据自身发展需要，向总行办公会提出新设机构申请：根据自身发展需要，向总行办公会提出新设机构申请：①具体位置；②办公场所面积要求。提出新设机构需求提出新设机构需求 行长办公会同意申请后，由机构管理部负责新设机构的选址、装修、办公家具的配备等工作，信息技术部负责相关电子设备的安装。行长办公会同意申请后，由机构管理部负责新设机构的选址、装修、办公家具的配备等工作，信息技术部负责相关电子设备的安装。设置新机构设置新机构机构场所管理小企业信贷部下设中心负责机构场所的日常管理工作，包括办公机具的保养维护，用水用电的安全等。机构场所管理小企业信贷部下设中心负责机构场所的日常管理工作，包括办公机具的保养维护，用水用电的安全等。附件三：小企业信贷部信贷业务管理流程图产品研发产品研发市场营销及推广市场营销及推广贷款申请阶段贷款申请阶段客户是否符合贷款要求客户是否符合贷款要求否决贷款分析阶段否决贷款分析阶段否决资料合规性审查 否决资料合规性审查 决策阶段（内审、上会） 决策阶段（内审、上会） 审贷委员会的决议客户经理完善否决 审贷委员会的决议客户经理完善否决借款合同审查 借款合同审查否决放款 否决放款贷后管理阶段贷后管理阶段贷款回收档案管理贷后监控贷款回收档案管理贷后监控非标准监控标准监控继续营销非标准监控标准监控继续营销通知客户贷款清收（信贷员业务中心通知客户贷款清收（信贷员业务中心小企业部）发放新贷款授信部、风险部无果授信部、风险部无果总行预警控制小组总行预警控制小组结果反馈尽职评价资产保全部风险管理部管理移交结果反馈尽职评价资产保全部风险管理部管理移交结果反馈监察室结果反馈监察室小企业信贷部产品研发流程图各业务中心配合小企业部做好市场需求调查工作，且各业务中心需要不定时将反馈情况报告小企业部。各业务中心配合小企业部做好市场需求调查工作，且各业务中心需要不定时将反馈情况报告小企业部。小企业部根据市场反馈情况，形成书面报告，初步制定新产品。市场提需市场提需未通过过 未通过过评审部审查新产品的法律合规性，并提出具体意见。 评审部审查新产品的法律合规性，并提出具体意见。新产品报备审批新产品报备审批通