2006年广州外资银行发展情况与2007年展望-广州金融工作局.DOCVIP

2006年广州外资银行发展情况 与2007年展望 中国银监会广东监管局 广州地区外资银行把握我国加入WTO后过渡期深化改革、扩大开放的机遇，在2006年，发挥自身管理优势、技术优势、信息资源优势和财务实力优势，不断提升市场竞争力，实现大踏步跨越发展，为在2007年我国银行业全面开放新形势下加速发展奠定了良好的基础。 2006年广州外资银行发展情况 2006年，广州地区外资银行发展态势良好，各项业务指标稳中有升，在全国设有外资银行的城市中占比继续名列前茅。尤其是以港资银行、有意在华大力开展零售业务的国际大银行为代表的姿态活跃的外资银行，更是从制度、人员、网点、业务等方面进行了大量投入，形成崭新的经营格局，为进一步加快发展创造了有利条件。 （一）大力增设机构，着力调整网点布局 一是新设机构不断增加，表明外资银行看好广州发展前景，积极申请入穗的意愿。截至2006年末，共有来自16个国家或地区的40家外资金融机构在广州设立了52家外资金融机构，比2005年增加了９家。目前，广州地区外资营业性机构有31家（含19家分行，12家支行），代表处21家。2006年，新开业的营业性机构有香港永亨银行广州分行。另外，韩国国民银行广州分行也获批筹建。二是广州地区外资银行普遍表现活跃，继续加大投入，尤其是港资银行，机构网点扩张较快，仅2006年就增设了9家同城支行。 （二）业务规模扩大，增长效应明显 截至2006年末，广州地区外资银行总资产为59.71亿美元，比年初增长29.55％，是2003年末的近２倍；存款总额13.86亿美元，比年初增长61.07％，为2003年末的2.４倍；各项贷款31.8亿美元，比年初增长45.69％，为2003年末的2.2倍；2006年，实现税前利润5840万美元，比去年同期增长75.81％。虽然广州地区外资银行大部分指标排名仍在上海、深圳、北京之后，但位列天津、厦门等城市之前。2006年，主要城市外资银行资产分布如图1所示。 图1 2006年主要城市外资银行资产分布图 （三）实施差异化营销策略，业务品种日益增多 随着加入WTO后过渡期的结束，广州地区外资银行发挥自身优势，拓展营销渠道，夯实客户基础，营销方式更加贴近市场，注重为客户提供个性化、多样化的金融服务。截至2006年末，广州地区共有9家外资银行开办了网上银行业务，4家外资银行有资格开办代客境外理财业务(QDII)。同时，有4家外资银行获准从事代理保险业务；有13家外资银行获得了经营金融衍生产品交易业务资格。部分外资银行还充分利用母行技术优势，开展货币交易市场做市商等非传统银行业务，在主营业务品种方面实现了业务创新。 （四）人民币业务增速，发展势头强劲 随着外资银行在我国发展银行业务信心增强，2006年，广州地区外资银行有2家提出申请开办人民币业务，1家提出申请扩大人民币业务服务对象。年末，有7家外资银行获准开办人民币业务，资产总额达120.8亿元，人民币资产占本外币总资产的比重由2003年末的4.95%显著上升到26%。2006年，广州地区外资银行人民币业务实现净利润7490万元，比去年大幅提高85%，表明广州地区外资银行经营人民币业务步入了良性快速发展轨道。 （五）加强合规和风险管理，资产质量持续优化 在银行监管部门倡导合规文化建设活动引导下，广州地区外资银行注重加强合规管理和风险管理，2006年，继续延续前两年不良率显著下降，资产质量跃居全国主要城市第一的良好发展趋势，并出现新的突破。截至12月末，不良贷款927万美元，不良贷款率0.3%，比年初下降0.15个百分点，比2003年末下降了6.3个百分点。人民币业务更是广州地区外资银行业务发展的亮点，2006年末，没有出现不良贷款。 （六）把握发展机遇，加大母行支持度 广州地区外资银行把握广州经济发展对金融服务需求日益旺盛的发展机遇，大部分外资银行母行一改以往消极观望、被动等待的发展策略，积极进取，在人员、网点、业务等方面进行了大量的投入。主要原因：一是2007年银行业全面开放后，外资银行可以向中国居民个人提供人民币业务服务，而人民币业务地域限制的取消也将使广州地区外资银行与深圳、上海外资银行站在同一起跑线上，使外资银行经营积极性明显提高；二是广州市近年来不断调整产业结构，经济实力不断增强，大批实力雄厚的跨国企业进驻，给外资银行发展带来了较大的商机。 存在问题 （一）扩张速度过快，带来风险隐患 我国加入WTO过渡期结束对地域、客户对象、币种等非审慎监管措施取消后，广州地区外资银行着眼于银行业加快全面开放的发展趋势，部分外资银行对新网点、新业务申报非常积极，扩张速度明显加快。但高速扩张中一旦缺乏完善的风险控制手段，极易带来高风险。目前，因业务发展过于迅速，部分外资银行内控管理机制和制度仍有待健全。