谈谈对构建商业银行大额存款被骗案件防控体系的思考研究和分析.docVIP

省人民政府水行政主管部门建立水土保持 谈谈对构建商业银行大额存款被骗案件防控体系的思考 构建商业银行大额存款被骗案件防控体系的思考张在祯（2010年09月10日）目　　录　序言一、正视银行被骗案件（一）钱多之处易发诈骗案件（二）每个人都是潜在的罪犯（三）大额存款被骗案的特点二、发挥反洗钱的功能（一）用好反洗钱与案防关系（二）从账户源头严把案防关（三）坚持落实反洗钱的措施三、加强存款全面管理（一）加强存款进入银行管理（二）重视存款业务事中管理（三）加强存款流出银行管理四、防范员工欺诈风险（一）树立正确的人力资源观（二）探索防控员工欺诈措施（三）特别警惕离职人员作案五、银企联动防控案件（一）了解存单形式借贷案件（二）严加防范恶意存款风险（三）银企联动防控存款被骗六、严厉打击非法融资（一）大额存款被骗案的实质（二）揭开存款诈骗案的面纱（三）国家立法惩治资金掮客七、针对案防建章立制（一）利用制度防范人性弱点（二）精心设计案件防控要点（三）切实提高制度的执行力八、依靠科技防控案件 （一）利用科技阻击外部诈骗（二）利用科技防控内部欺诈（三）尽快修法实施科技案防九、依法合规稳健经营（一）必须坚持依法合规经营（二）加强法制教育促进案防（三）营造优良案防文化氛围十、树立科学的案防观（一）坚持科学的经营发展观（二）吸