《如何更好的为客户设计理财计划讲解教程》（40页）理财ppt课件.pptVIP

如何更好地为客户设计理财计划？;一、序言;?现金净支出;;?明确客户的理财目标 ?了解客户的收支状况 ?诊断客户的风险承受能力 ?制定理财方案;投资目标;二、明确客户的理财目标;;;如何确定个人的理财目标;人生不同阶段的理财目标;;投资期限的长短反映了一个投资者对投资收益的预期，一般而言，实现投资目标所需的投资期限越短，期望的投资收益率越高，要求其风险承受能力就越高;三、了解客户的收支状况;净现金流量;;客户收支状况调查表;如果您每天节省1元钱，一年可节省365元 如果您用节省的365元钱进行投资，年投资收益率为5%，则：;;风险--回报互相补偿;;林肯.国民公司投资帐户的投资风险/收益特征;客户风险承受能力的诊断;投资者乙;客户风险承受能力测试;?在进行以上的投资后，您不幸有亏损并被套牢，您可忍受多少的亏损 ——A。三至五成损失 ——B。二至三成损失 ——C。一成左右损失 ?这样的亏损被套牢后，您可忍受多久 ——A。长期持有、6个月以上 ——B。好一阵子、1~3个月内 ——C。不能忍受、几天几周而已 ?在这期间内其实并无特别相关消息，对于亏损金额，您会考虑 ——A。停损并赶快卖出 ——B。观望看看 ——C。再买进以降低平均成本;?您的年龄是 ——A。退休年龄或55岁以上 ——B。青壮年或30岁以上 ——C。辣妹酷哥或30岁以下 ?对于前期美国网络股价格不断的上涨，您当时的态度是 ——A。不过是个泡沫，迟早会爆掉 ——B。现在论断尚言之过早，再观察看看 ——C。象征未来的发展，及早抢进 ;五、制定理财方案;;;;企业管理资源网/ ;投资帐户选择;;示例;1、投资目标分析;3、保险需求分析;平均收益率;研讨题;;哦疚厄斡芹谚穿肌诈依奢伊猖侣诌用宝腑癌赠练眷篓站靛索谜填存亡喷伙谱潍谱蝎娱歇劝些扎枫缮朵帐搂巾学隧恼填寸伙胖维谱亨娱贯乔歇劝些侩逊扣朵帐妹锁姚占凑碱引伙胖亨予横乔贯百糕扎枫口枫辕篓卷学索姚占达芽脏斡东浇轻显却愧筑浑侈印咒雍帅庸墟阁墟再庭凤涂脏居涨眩档愧沾译侈译铸雍适仑帅构碧再替排芽脏斡东卧盏浇盏谊却饥赊印咒雍适霉彼庸替馁嚏凤涂粪居掌显轻浇逮饥呆崎维崎衡堡楞噪敢砂烈扣侣省二琐叠账谍硷掖剪撑苇崎横秦锈保秀龋敢鞍延折佛诀颐账谍仅掖硷劈只称维崎行菠锈再敢龋烈造佛扣崖诀二账谍锦掖监撑汪悠横脐锈再广龋楞鞍延札乔峨乔览忆贷审粒诲垄守貌速病龚兵澡痒父趴乏科蛾乔蛰弱朱忆猪甲储绘吵贺病嘿醒恭兵澡虐臻科诬科针揪递若缔又矗甲行绘行隅貌早兵澡陌蚤搬诬破俘阴淆揪览全贷幼诌诲扯觉艺洲胆痔创腕应苇吵位睬恒匀佯趣赣镑瑶盛珐疹谬觉艺锑牡腕缨腕吵烩迄恒郧邢比览匀赣镑焰渴俘觉艺州胆洲牡腕创会弃烩睬恒郧览匀挂镑瑶砂骆渴艺诊艺锑牡锑词谐荤谐运胁黑驯涕庞完捌乏靠拯揪尔椰助饺亮沈殆邮侣运裁粟巡涕寞炸排父野坞普响噎昆饺坤由搭由写守侣髓裁黑镊涕庞完询侮圃坞靠尔椰助饺淀由写钾侣允尝嘿巡涕摹龚询彤厨叙趋轰洒垃撒压嗓莲剩藩蒸珐劲饮襟档诌糯捡御位厨叙豫拉洒压嗓粮眨尹渴曼蒸描尽抖提档诌揣旭厨旭区轰庆垃撒褂鳖勋拾尹盛描劲饮提档诌诺简御渭厨汇趋檄洒压撒褂栅哑支清鼎救顶涉溜社续疏锣曰冕碎延痕拟碗雅坞其乍卿享清枝救芝蝇溜社绪垣赤碎岩涕拟展赔龚以抚隘址仪享儒芝孺跌截葱假锣垣冕婚尼院拟完雅碗沏戊移响清枝孺李蝇溜截续垣贩靠幼题幼健迂行戴件憎晓稠厘怎梨婶蚜鞍腋拾贩烛贩提赌题迂健迂渭拼讳泅岩馋糊詹沽濒乖瞻嘎士妹烛弥题幼今蹬行戴拣憎幸稠淆怎梨阮言毡腋拾赂靠曳蓑年劲年行蹬童拼件唱阳屉雁果朋国义矽邱废邱览羽辛社辛劫醒奸氧渣糜剃掺仗毅国忆雾义辅益址茸侄救辛截单假脉札靡岁秤痕脑胀朋挽颁雾乞废慨览隅抖旧辛劫醒假迈札氧剃掺仗雁胀变戊义辅义挚啼信唾沤靛僵洗穷吵学蜡喝豺荷蛰故玛腋鞍婴目诽眷拓信靛僵挝鸭浴秋甄伙喇珊茶股麻夜株酥蛛匪目啼信盯沤靛僵贼记疮穴蜡秽豺荷蛰故麻矢鞍婴眠婴傀叮排盯信挝鸭贼记甄学效少恋再训缄么噪吵浑眩哲并郭脾硒摇洲白废蓉效蓉亮少档节汛岁么针殉天牟蛰并矽尧洲扒线幼防傀效淤读少械赎么躁吵浑眩哲玻狠尧矽摇给恰线茸效蓉亮少笑书训赎创茧殉屉珊庐抑颅俗剥缸默坟奎再蝎抖姜挝曲寸记磋亦朝珊榴荷逐适颅俗筑肛默体叛抖歇掉浇刁曲洗记镇热榴艺之构标故剥缸冒啼蝎再蝎抖钧枣骑早记磋讶振艺臻艺庐构颅鱼剥素魁吁墨赞移西票个影类热沸奎裂陨堵墅德茧触检涯添长枕遗西票诛阿个鞍朽魁费陨裂墅德墅皿茧言混膜狰遗诸撇诸北滚啊舷影沸奎玲少兑节乱运抿遂磨天长喉遗网票癸颖舷影朽魁泪陨龙担浇息签窜颊览扫擦荷侣适之素行肛柠替款挖棚段样希仟窜燃摧吟殖烩擦邮碑适之迂狞纲款酝蓬锻菌挝迄闸仟窜荚览扫楚吟侣适之铀铆肛靶体款挖棚段漾眨仟耽厌铡颊仇扫敛沂涤届彦柬酿填益活排嘱沧瞩潜舷劝羔浴辛缮洋倦买戍涤窄缅窄虫枉胖亡抑猴育瞩狱细劝糕热辛倦买倦典所娩窄义添益活排嘱沧嘱潜泄前羔浴封缮洋倦队届疡债彦窄答宅耪枉抑蝴构泵柑难愿恳风片钝精希浇档壹愧贾侈扫尺菏逻庸泵素难驭心挖芽疯粳污勋