保单年检会流程24页优质文档ppt课件.ppt

保单年检会流程;问题;;保单年检的意义;理赔服务：;保全变更服务：;领取服务：;续期交费：;会场流程及细节注意要点： 电话邀约客户——递送邀请函——到会确认——会前迎接——入场——VCD播放——领导致词及介绍公司——主持人主讲——礼品介绍及奖励活动介绍——抽奖——保单年检——离场;客户缺口分析诊断及建议书设计; 会中客户的拒绝点： （一）我的收入都用来维护家庭生活，追求高品质生活了 尊重与体恤——是啊，现在消费这么高，要维持家人高消费的生活真不容易啊 厘清异议——除了这个原因，还有其他原因令你不考虑保险吗？ 解说（证明保险可保障生活）——正因为这样，这个保障对你的家人就更重要，因为你的收入都用于维护家庭生活，不易储蓄，一大笔钱，一旦…… 在我们生活的周围有两种人：95%的人先花销再存钱，而5%的人是先存钱再花销，但是社会调查显示，往往这95%的人为这5%的人打工，那么你愿意成为哪一种呢？ 要求行动——那么我帮你设计份存钱计划如何？ ;;;;;（六）我已经买了保险了;（七）再等一等（钱不凑手）;保单年检演练;一、基本资料填写 将客户的保单按投保人分类，逐一填写投保人、被保险人，受益人，险种，保单号。 注意：1、客户投保的产品（有无重复） 2、填写时不分主附险， 二、保额和缴费能力的统计 将每张保单的保额和年缴保费逐一填写 注意：客户的累计保额和保费支出占年收入的比例 （收入增减幅度是否影响保费的支出） 三、帐户统计 将客户每张保单的生效时间和存入银行/帐户逐一填写。注意:帐户一定要填写清楚。 注意:检查保单的状态,是否有停效、失效保单。同时提醒客户合理规划财务支出;四：保障利益 将客户每张保单的主要保障利益简单概括，逐一填写。 注意：客户的保障利益比较多，本兰只填写主要保障利益。其他需要特别注意的内容填入特别说明栏。 五：其它项目的填写 固定资产保障:统计客户家财险。别忘了核实客户的地址是否变更。 条款特别说明:主要说明以下事项:责任免除条款,生存领取时间,豁免责任说明,理赔特别约定,等注意事项,需要提醒??户注意的地方。;利用保单存折分析客户需求：;各环节的注意要点;各环节各层级职责;保单年检会——