主顾开拓核心模式分享保单年检会ppt课件.ppt

万能险利率状况 万能险是指包含保险保障功能，并至少在一个投资帐户拥有一定资产价值的人身保险险种。平安万能险既能给予投保人身价保障,防病保障，还提供意外医疗保障，是一款多功能理财产品。投保人可以直接参与投资活动。万能险是以日计息，月复利的方式进行计算，根据保监会要求每月1号结算利率，5个工作日内以透明公开的形式在网上公布。 “一帐通”服务—电话、网络 1、生存金领取 2、保单借款 3、保单还款 4、帐户查询及领取 5、分红险红利查询 6、部分领取 7、客户资料变更 在网络广泛普及的今天，平安保险公司引领时代发展，为客户提供更快捷方便的保单电子化服务 无论何时何地、客户足不出户，均可通过平安官方网站或客服热线95511 享受保单多项服务，省去您亲临客服中心办理的时间。 365天×24小时便捷的电子化服务 重大信息公布 2009年两会对保险法重要内容进行了修改，新《保险法》已于同年10月1日开始实施，其中的不可抗辩条款更倾向保证客户的利益。根据国家保监会要求，进一步做好风险管控，各家保险公司已对部分优惠产品进行分期分批限时停售，新上市险种的费率普遍提高。 我公司已停售产品：富贵人生（2010年2月28日停售） 世纪赢家（已确定4-5月份停售） 即将停售产品：智盈人生（8月停售，有可能提前） 调整费率产品：分红险种（等待通知） 考评项目赋标准分，对照考评内容和考评办法对考评项目进行考评，评出各考评项目的考评实际得分，考评类目下各考评项目考评实际得分之和为该考评类目的考评实际得分 考评项目赋标准分，对照考评内容和考评办法对考评项目进行考评，评出各考评项目的考评实际得分，考评类目下各考评项目考评实际得分之和为该考评类目的考评实际得分 考评项目赋标准分，对照考评内容和考评办法对考评项目进行考评，评出各考评项目的考评实际得分，考评类目下各考评项目考评实际得分之和为该考评类目的考评实际得分 * 吉林分公司培训部 2007年9月30日 听话 照做 执行 吉林 陈 刚 未来长期要经营的核心模式 ----保单年检会 认识一下 陈刚 男 66、8、28 89年大学毕业国营企业工作十年 99年加盟平安保险公司 中国平安第十二期组训育英班组训 中国平安家庭保障需求诊断授权讲师 吉林中心支公司隆源部经理 中国平安四星级导师 国家二级理财规划师 前 言 保单年检会做为未来长期要经营的核心模式之一，必须本着统一大于差异的原则，做到人人了解，随时可操作，对于营业单位保持稳定长期的业务平台有着深远的意义。 保单年检会操作步骤 分三步： 1、会前 2、投影片讲解 3、保单年检 一、会 前 1、电话邀约（ 话术训练） 备注： 电话邀约必须为老客户，且需提前两天进行统一邀约了，不允许开会当天临时约人参会 。 2、会前作业 笔记本 调取老客户信息 利用客户保障回访检视表保单分析 根据分析状况事先打建议书 备注：课前作业一定要在邀约客户后做完，并且做的详细，这一环节必须由主管亲自检查组员完成情况，如没按规定完成课前作业，不允许参加年检会。 二、幻灯片的讲解 时间：30分钟 语调：类似分红报告会 内容：严格按课件讲述 备注：最后一张投影片 三、保单年检 分三步： 1、先用笔记本事先记录好的客户信息逐一核对，要一条一条地对，需要花费8—10分钟。在笔记本上进行需保全项目的记录，同时告诉客户保全项目不能当天办理，三天之内办理完毕。 2、分析缺口：拿出事先准备好的客户保障回访检视表，为客户进行缺口分析，然后按客户实际情况提出建议：（话术） 备注：保单年检业务导向：帮助客户找需求（人生七张保单） 三、保单年检 3、促成：对分析缺口后的实际情况的客户，拿出事先打好的一份建议书放在一边，这个环节事先再准备几张白纸，一个计算器，不可以在本上乱画乱写。 促成步聚及话术： 第一步：在白纸上为客户讲解此图（举例）T型图 第二步：波形图 多了全给你 4.25—5.75 少了给你补齐 第三步：促成 （拿出建议书）不花钱买保险；最便宜的大病险 备注：1、所有环节进行完毕后，代理人要在客户的保单的扣章，同时在自己的笔记本的保全项目上扣章。提醒客户凭扣完章的保单领纪念品，切记其它公司的保单可以检视但不允许扣章。 2、如果客户成功加保，即可为其申请一份礼物。如果客户不加保，但能成功转介绍一个客户的话，也可为其申请一份礼物。