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华安理财现金管理月月红集合资产管理计划说明书 2012 年 12 月 1 日 特别提示： 本说明书依据《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称《管理办法》）、《证券公司集合资 产管理业务实施细则》（以下简称《实施细则》）、《华安理财现金管理月月红集合资产管理合同》（以下 简称《管理合同》）及其他有关规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假 内容、误导性陈述和重大遗漏。 委托人承诺以真实身份参与集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和《管理合 同》全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险和损失。 管理人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用集合计划资产，但不保证集合计划一定盈利，也不 保证最低收益。本说明书对集合计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成管理人、托管人和推广机构保 证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。 投资者签订《管理合同》且合同生效后，投资者即为《管理合同》的委托人，其认购或申购集合计划份 额的行为本身即表明其对《管理合同》及本说明书的承认和接受。委托人将按照《管理办法》、《管理合同》、 本说明书及有关规定享有权利、承担义务。 名称 华安理财现金管理月月红集合资产管理计划 类型 限定性集合资产管理计划 目标规模 本集合计划存续期前 6个月为试运行期，试运行期规模上限为 20亿份，集合计划成立满 6个月后管理人有权根据试运行期运作情况维持规模上限 20亿份或提高至 50亿份。 集 管理期限 管理期限为 5 年，符合条件可以展期。 合 推广期 管理人与托管人协商一致即启动集合计划的推广工作。年 月 日至 年 月 日，具体推广 计 期以管理人的发行公告为准，但最长不超过 60个工作日。 划 封闭期 不设封闭期 基 开放期 成立后每个工作日开放,开放期内可以办理参与、退出业务。 本 份额面值 人民币 1.00元。 信 最低金额 首次参与的最低金额为人民币 5万元，追加参与的最低金额为人民币 1000元。 息 1、参与费：0； 2、退出费：0； 相关费率 3、管理费：0； 4、托管费：0.05%； 5、业绩报酬：管理人对委托人年化收益率超过同期加权活期存款利率的部分，提取其中 的 50%作为业绩报酬。 1、投资范围 本集合计划将投资于银行存款、债券正回购、债券逆回购、货币市场基金、剩余存 续期限不超过 397 天的固定收益类投资品种以及其他中国证监会认可的具有良好流动性 的金融投资品种。 其中，债券正回购、债券逆回购、货币市场基金、剩余存续期限不超过 397 天的固 定收益类投资品种等需要中国证监会认可后方可投资，管理人投资该类产品时，无需履 行合同变更程序。 其中，固定收益投资品种包括剩余存续期限在 397 天以内的国债，央票，政策性金 融债，债项和评级均为 AAA 级的企业债券、公司债和中期票据，主体评级为 AAA 级、债 项评级在 A-1 级的短期融资券等债券类资产。组合债券期限平均剩余期限不得超过 180 天。 管理人不得将可转债、可分离交易债等与权益类挂钩的债券资产纳入到本集合计划 的投资范围。 2、资产配置比例 本集合计划在试运行期内，管理人将投资范围限定在银行存款（包括活期存款、协 议存款和定期存款）。集合计划试运行期内的投资范围及资产配置比例如下： 投资范围 （1）