财务部小秘书-2.docVIP

说 明 “HLZ连锁财务报表分析系统”可通过平衡后的 “利润表”及“资产负债表” 自动生成“现金流量表”，通过三大表及部分表外数据自动生成综合分析企业的经营指标、融资指标报表，可为企业融投资提供对应的金融机构指标对比，便于企业及时修改报表数据而不会贻误商机，减轻企业财务人员的工作强度并及时准确的为企业决策者释译经营及融投资数据，无需财务人员另行编制报表说明，报表及对比说明一目了然，通过数据对比，系统可为企业进一步加强管理、优化企业流程制度、控制融投资规模，提供及时可靠的财务分析，“HLZ”是中小企业领导者及财务人员贴身的小秘书。 会计： 你是否为编写报表说明而头疼？是否还在为融资报表的编制发愁？给银行提供的报表心里没底？花好多钱审计过的报表因不能满足银行信用评审要求，被减免守信额度或驳回贷款请求，老板大发雷霆，原因何在？ 老板： 你能看懂财务报表吗？你辛辛苦苦经营的企业全部家当就在这张报表上，你信吗？以前贷款靠关系，现在贷款看报表，什么样的报表才是合格的报表？什么样的报表才能在融资榜上有名？本模板可帮你事半功倍，心想事成。。。。。。 廉价秘书送上门，有事吩咐自家人 --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 应用提示： 一、现金流量表及财务分析、信用评审表是自动生成的，你只要对号录入资产负债表、利润表和几个表外数据，修正现金流量表出负数的金额栏(具体修正办法见下面说明)即可。录入后同步生成您需求的报表及资料，数据录入完成的同时，现金流量表及财务分析表信用评审表已生成，报表的平衡问题在公式设置已考虑好，无须担心。 二、各表中红色部分不能填入任何数据！该部分为公式设置部分，一经变动表格数据就会出现差错，只允许在白色空格内填入数据！黄色部分无需录入数据。 本工作表报表格式是根据《企业会计制度》及银行信用评审规定格式编制，若原基础报表是按统一格式编制，那么直接复制覆盖即可。手工录入表外数据(见“表外数据录入”工作表)，税率和坏账计提比例须按公司实际情况进行修改。 三、 在资产负债表、利润及利润分配表及表外数据输入完毕之后，你可以发现，现金流量表已全部自动完成并自动平衡，但由于现金流量表正表不允许出现负数，因此还须对自动产生的现金流量表正表进行检查并略作调整修改，如现金流入栏出现负数则将该数据以正数填入对应项目的现金流出栏，反之亦然，例： 1、“投资所支付的现金”如为负数，则调整到“收回投资所收到的现金”内； 2、“借款所收到的现金”如为负数，则调整到“偿还债务所支付的现金”内； 3、 “购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金”如为负数，则调整到“处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额”等。 四、本模板信用评审指标基数为2013年人民银行放贷信评通用指标，部分银行有特殊要求可调整对应基数即可。行业标准指标只供参考。 五、调整完毕现金流量表后所得财务分析及信用评审及授信额度测算即为您想要得到的结果，如报表是融资所用，对达不到银行要求指标，可按比例对应调整源头数据，直至满意为止。 六、系统分三部分： 1：资产负债表+利润表自动生成现金流量表 2：第一部分+财务报表数据自动分析系统+财务指标分析知识及全套定义公式释译 3：第一部分+第二部分+信用等级评审表+贷款指标测算表+财务指标分析知识及全套定义公式释译 六、使用中如有特殊要求，请联系我们，我们会按您的管理意向和工作需要定位设计，保证您应用得手事半功倍！本系统如有不完善的地方敬请批评指正，谢谢！！！ 联系地址： HYPERLINK mailto:cwbhlz@163.com cwbhlz@163.com 下面列举部分关联表样供您参考： 资 产 负 债 表 　 　 　 　 　 　 　 会企01表 编制单位： ** 　 　 2013年3月1日 　 　 单位：元 资 产 行次 今年年初数 今年期末数 负债及所有者权益 行次 今年年初数 今年期末数 流动资产： 　 　 　 流动负债： 　 　 　 货币资金 1 .02 .74 短期借款 68 　 　 短期投资 2 　 　 应付票据 69 　 　 应收票据 3 应付帐款 70 .62 .9 应收股利 4 　 　 预收帐款 71 0 0 应收利息 5 　 　 应付工资 72 .94 应收帐款 6 .95 .89 应付福利费 73