法律法规知识学习赛测试题库.docxVIP

PAGE14 / NUMPAGES14 法律法规知识学习竞赛测试题库 一、判断题 1. 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（对） 2. 金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱报复。（错） 3. 金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（对） 4. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（对） 5. 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（错） 6. 客户洗钱风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。（错） 7. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保单的现金价值金额为人民币1 万元以上或外币等值1000 美元以上，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他证明文件，确认申请人的身份。（错） 8. 单笔或当日累计人民币交易20 万元以上或者外币交易等值1 万美元以上收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。（错） 9. 可疑交易分析和客户身份识别是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（错） 10. 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（对） 11. 安诚财产保险股份有限公司合规管理制度仅指《安诚财产保险股份有限公司合规政策》。（错） 12.根据《保险公司合规管理指引》，保险公司合规管理部门应对公司重要的内部规章制度和业务流程进行审查。（对） 13.保险公司分支机构可以根据自身需要，自行设计，印刷保险产品宣传材料。（对） 14.保险公司分支机构收到筹建通知后，在筹建期间可以从事保险经营活动。（错） 15.保险公司分支机构高级管理人员或主要负责人应当是与保险公司订立劳动合同的正式员工。（对） 二、填空题 1、保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循（诚实信用）原则；保险公司开展业务，应当遵循（公平竞争）原则。 2、从事保险活动必须遵守法律、行政法规，尊重（社会公德），遵循（自愿原则）。 3、保险合同中规定有关于保险人责任免除条款的，保险人在订立保险合同时应当向投保人（明确说明） ，否则，该条款（不产生效力）。 4、被保险人为避免保险事故的发生，而采取的管理、维修等措施所支出的必要的合理的费用，由（被保险人）承担。 5、除了（父母）为（其未成年子女）投保的人身保险外，无民事行为能力人不能作为以死亡为给付保险金条件的人身保险的被保险人。 6、保险公司应当采取（股份有限公司）或（国有独自公司）的组织形式。 7、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营（短期健康保险业务）和（意外伤害保险业务）。 8、在代为办理（个人保险代理、人寿保险）业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。 9、人身保险合同因未按期交费合同效力中止的，经保险人与投保人协商并达成协议，在投保人（补交）保险费后，合同效力恢复。但是，自合同效力中止之日起（两年）内双方未达成协议的，保险人有权解除合同。 10、海上保险适用（海商法）的有关规定；该法未有规定的，适用（保险法）的规定。4 11. 金融机构应当在大额交易发生后的（五）个工作日内，通过总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 12. 客户洗钱风险等级划分四要素是指（地域）、（客户）、职业或行业、业务。 13. 客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（经常居住地）。 14.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（专人）负责大额交易和可疑交易报告工作。 15.国家反洗钱行政主管部门是（中国人民银行）。 三、单选题 1、投保人对保险标的应当具有(A )。 A、保险利益 B、保险标的 C、保险合同 D、保险金额 2、某房东外出时忘记锁门，结果小偷进屋、家具被偷。则风险因素是(C )。 A、小偷进屋 B、家具被偷 C、外出时忘记锁门 D、房东外出 3、甲在过马路时被乙开车撞伤，乙将甲送医院治疗后花去医疗费5000元。因甲向保险公司丙投保过一份意外伤害险，甲从保险公司取得了保险金5000 元。(C )有权向司机乙追偿? A、无人有权追偿 B、甲