收单风险控制和防范课件.pptxVIP

收单业务风险和防范收单业务合规性和政策风险 一. 上半年违规整改概况 二. 政策解读及动向 三. 银联整改常见问题及应对措施 四. 32域和商户名称规范二. 监管机构政策解读及动向1. 市场热点： ● 2014年至今监管机构监管热点行业为民生类，占下发疑似违规商户总量80%，其次为一般类中的批发封顶类。 ● 投诉商户数量增加，监管机构掌握签购单或其他现场资料，基本无申诉机会。 ● 各地银联利用工商局网站、全国企业信用信息公示系统、百度地图、大众点评等平台核实商户真实性。2. 银联地方性政策： ● 广东、深圳银联要求申请合规需提供商户现场不间断视频资料。 ● 江西等银联要求提供工商网或其他征信系统网站截图。 ● 青岛银联，每发现1单虚假资料，直接罚款1万元；江苏、河北、湖北等银联采用“100-1=0”的原则，即发现一户虚假报送则其他商户均视为虚假，将直接纳入当月追偿；多数地区是不良资料达到一定比例，即所有报送商户视为问题商户。 ● 北京银联规定整改回复撤机商户，若再次侦测到有交易，追加百分之四的罚金。 ● 青岛、山西、陕西、广东、深圳、天津、大连等地对MCC4814（电信服务类）的适用范围规定，仅适用于移动、联通、电信三大运营商自己的直营网点；有代理协议的主营通讯设备类的商户，不可使用该MCC。标准Ⅱ适用范围前述满足标准化清算启动条件的违规行为，违规交易未执行最高定