信托贷款集合资金信托计划项目可行性研究报告.docx

信托项目可行性研究报告—一般类 PAGE1/NUMPAGES50 五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划 可行性研究报告 信托业务三部 项目执行经理：刘文舟 2015年05月 五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划内容提要 我部拟与江苏武进太湖湾旅游发展有限公司（以下简称“太湖湾”）合作，发行“五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划”。我部遵循双人调查、实地查看、真实反映的原则，对信托计划项下的交易主体、投融资项目、增信措施等进行尽职调查，完成交易模式和交易结构的设计，并经分析整理后形成可行性研究报告。 信托计划的基础资料及可行性研究报告中的相关数据来自于太湖湾公司提供。本报告反映了信托计划最主要和最基本的信息，我部对本报告所陈述事实和数据的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性承担责任。 本信托计划规模拟不超过3亿元，信托期限不超过2年，总成本为【】/年。 本信托计划的交易结构为：我司成立“五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划”，信托资金以信托贷 款的方式向太湖湾发放。上述信托资金拟用于补充太湖湾的流动资金。本项目的还款来源为太湖湾未来经营收入。信托财产的退出路径为：信托期限内，由太湖湾按季度付息，项目结束时，由太湖湾归还全部本金并支付利息，信托退出。增信措施为：江苏武进经济发展集团有限公司（以下简称“武进经发”）为本信托计划提供连带责任保证担保。 妥否，请公司领导批示。 申报部门： 信托业务三部 团队负责人：邹巍 信托经理： 刘文舟 　 　　　　　　 申报日期：2015年7月31日 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc 五矿信托-武进太湖湾2号信托贷款集合资金信托计划 PAGEREF _Toc \h 1 HYPERLINK \l _Toc 可行性研究报告 PAGEREF _Toc \h 1 HYPERLINK \l _Toc 一、项目背景 PAGEREF _Toc \h 7 HYPERLINK \l _Toc （一）项目来源 PAGEREF _Toc \h 7 HYPERLINK \l _Toc （二）客户需求 PAGEREF _Toc \h 7 HYPERLINK \l _Toc 二、交易方案概述 PAGEREF _Toc \h 7 HYPERLINK \l _Toc （一）项目交易要素表 PAGEREF _Toc \h 7 HYPERLINK \l _Toc （二）交易结构 PAGEREF _Toc \h 9 HYPERLINK \l _Toc 1. 交易结构图 PAGEREF _Toc \h 9 HYPERLINK \l _Toc 2.信托财产运用与退出方案 PAGEREF _Toc \h 9 HYPERLINK \l _Toc 3.交易设立的阶段性安排 PAGEREF _Toc \h 10 HYPERLINK \l _Toc （三）法律关系 PAGEREF _Toc \h 11 HYPERLINK \l _Toc 1.法律关系图 PAGEREF _Toc \h 11 HYPERLINK \l _Toc 2.法律关系列表 PAGEREF _Toc \h 11 HYPERLINK \l _Toc 3.主要法律文件概要 PAGEREF _Toc \h 11 HYPERLINK \l _Toc （四）增信措施说明 PAGEREF _Toc \h 12 HYPERLINK \l _Toc 1. 增信措施简述 PAGEREF _Toc \h 12 HYPERLINK \l _Toc 2. 增信措施的变更安排 PAGEREF _Toc \h 12 HYPERLINK \l _Toc （五）关联方交易情况 PAGEREF _Toc \h 12 HYPERLINK \l _Toc 三、尽职调查分析 PAGEREF _Toc \h 12 HYPERLINK \l _Toc （一）前言 PAGEREF _Toc \h 12 HYPERLINK \l _Toc （二）交易主体的调查与评价 PAGEREF _Toc \h 13 HYPERLINK \l _Toc 1. 交易主体基本情况 PAGEREF _Toc \h 13 HYPERLINK \l _Toc 2经营业绩 PAGEREF _Toc \h 16 HYPERLINK \l _Toc 3财务状况 PAGEREF _Toc \h 17 HYPERLINK \l _Toc 4. 信用状况分析 PAGEREF _Toc \h 26 HYPERLINK \l