某投资担保有限公司运营管理制度汇编.doc

PAGE 1 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 239 页 XX投资担保有限公司运营管理制度汇编 二O一六年七月一日 目录 一、治理层面 1、公司章程3 二、经营层面 2、公司组织机构设置及职能10 3、总经理办公会议事规则16 4、内部控制大纲18 5、项目评审委员会议事规则29 三、基本制度 6、人力资源管理制度31 7、财务会计制度51 8、风险控制制度60 9、员工行为准则与纪律程序71 10、档案管理制度77 11、授权管理制度86 12、保密制度88 13、工作督办制度94 14、员工奖惩制度99 15、考核管理办法105 四、部门制度 （一）总经理办公室 16、总经理办公室管理制度109 17、考勤制度117 18、印信管理规定120 19、车辆管理制度122 （二）个人业务部 （1）车贷业务管理制度 20、个人业务部（车贷）管理制度130 21、汽车消费按揭贷款担保项目操作规范133 22、营运车（客车、货车）贷款担保项目操作规范149 （2）房贷业务管理制度 23、个人业务部（房贷）管理制度155 24、非指定楼盘按揭贷款担保业务操作流程159 25、二手楼转按揭贷款担保业务操作流程162 26、个人房产加按担保业务操作流程166 27、拍卖房按揭担保业务操作流程168 （三）综合业务部 28、综合业务部管理制度172 29、财产保全保函担保业务工作规程173 30、短期借款业务工作规程177 （四）工程及经济合同履约担保部 31、工程及经济合同履约担保部管理制度184 32、工程保函业务操作规程及风险管理办法187 33、工程项目担保（履约、支付保证担保）风险管理及操作流程195 34、工程及经济合同履约担保部项目考察一览表200 35、工程担保业务营销渠道及市场策略201 36、工程项目担保（履约、支付保证担保）风险管理及操作流程202 （五）风险管理部 37、风险管理部管理制度203 38、短期借款业务风险控制措施207 39、企业项目风险控制措施210 40、车贷担保项目风险控制措施213 41、车贷担保项目保后管理制度（试行）216 42、房贷业务风险控制219 43、个人房产加按担保业务风险控制223 44、个人拍卖房按揭担保业务风险控制225 45、关于农民房作抵押相关业务的运作条件与风险控制实施细则227 46、小企业及个人经营性贷款担保项目规程230 （六）资产保全部 47、资产保全部管理制度239 48、资产保全部上门催收管理制度248 49、短信平台使用制度250 50、身份证信息核查使用制度252 （七）财务部 51、财务部管理制度 52、关于资金收取与使用的规定252 53、关于差旅交通费的管理规定 254 54、业务招待费管理规定 257 第一章 总则 第一条 本章程根据《中华人民共国公司法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》和国家有关法律、行政法规制定。 第二条 本公司（以下简称公司）的一切活动必须遵守国家的法律法规，并受国家法律法规的保护。 第三条 公司在海口市工商行政管理局登记注册。 名 称：XX中铁多经担保有限公司。 住 所：。 第四条 公司经营范围是：从事担保业务及相关信息咨询服务；投资兴办实业（具体项目另行申报）。 经营范围以登记机关核准登记的为准。公司应当在登记的经营范围内从事活动。 第五条 公司根据业务需要，可以对外投资，设立分公司和办事机构。 第六条 公司的营业期限为 xx年，自公司核准登记注册之日起计算。 股东 第七条 公司股东共叁个： 甲方： 名 称：XX中铁投资有限公司 法定地址： 执照注册号： 乙方： 名 称： 法定地址： 执照注册号： 丙方： 名 称： 法定地址： 执照注册号： 第八条 股东享有下列权利： 有选举和被选举为公司董事、监事的权利； 根据法律法规和本章程的规定要求召开股东会； 对公司的经营活动和日常管理进行监督； 有权查阅公司章程、股东会会议记录和公司财务会计报告，对公司的经营提出建议和质询； 按出资比例分取红利，公司新增资本时，有优先认缴权； 公司清盘解散后，按出资比例分享剩余资产； 公司侵害其合法利益时，有权向有管辖权的人民法院提出要求，纠正该行为，造成经济损失的，可要求予以赔偿。 第九条 股东履行下列义务： 按规定缴纳所认出资；（实际出资方式另行商议） 以认缴的出资额对公司承担责任； 公司经核准登记注册后，不得抽回出资； 遵守公司章程，保守公司秘密； 支持公司的经营管理，提出合理化建议，促进公司业务发展。 第十条 公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证明书载明下列事项： （一）公司名称； （二）公司登