顺德农商银行粤港电子支票-电子支票跨境存票平台.DOC

顺德农商银行粤港电子支票 跨境结算业务操作指引 为深化粤港金融合作，经人行与香港金融管理局商议，开通粤港电子支票跨境结算(单向)业务,实现香港电子支票在广东省(深圳除外)的使用。辖内银行机构可受理香港电子支票的托收结算（单向）业务，托收业务币种包括香港港币、美元以及人民币。现就顺德农商银行（以下简称“我行”）粤港电子支票业务具体操作流程指引如下： 收款人收到香港付款人签发的电子支票文件，可通过电子支票（香港）跨境存票平台（以下简称“存票平台”）办理托收，收款银行审核后完成支票提示付款。通过存票平台实现的服务环节包括：注册、登陆、存票、账户认证激活、查询等。 业务处理基本原则 客户收到香港付款人签发的电子支票文件，可通过电子支票（香港）跨境存票平台（以下简称“存票平台”）办理电子支票托收，收款银行在审核存票平台业务信息及客户提交的业务资料后办理粤港电子支票托收、入账或退票、国际收支申报手续。 业务具体处理流程 （一）客户注册及激活 1.登陆方式 电脑登陆网页版： 手机登录APP: 通过扫一扫网页版存票平台网页版首页二维码进行手机APP的下载，包括安卓及苹果版本。 2.客户登录存票平台前，必须注册登记用户名、邮箱、手机、选择粤港电子支票状态发生变更时的通知方式（邮件或手机短信）、收款银行、收款账号、收款户名，并按风险提示设置登陆密码。 3.通过邮箱激活并完成手机验证，注册成功后客户将收到手机短信通知。 4.修改注册资料 客户注册后可以修改登记资料或登录密码。如果客户修改手机、新增或修改开户银行账号，均需到相关开户银行重新进行账户认证。特别注意的是：用户的注册邮箱不可更改，只能进行注销操作，一旦注销注册邮箱，那么之前使用该注册邮箱提交的香港电子支票历史数据将不能查询。 （二）办理收款账户认证激活 委托我行办理粤港电子支票跨境结算业务的客户，需在我行开立结算账户。对公客户还需核实是否在开户行建立单位基本情况表。如无，对公客户需前往开户行外汇营运中心提交营业执照、组织机构代码证（如有）、税务备案表（如有），并填写《单位基本情况表》。 当客户在存票平台完成注册与激活后，必须携带相关资料前往开户行外汇营运中心签署账户注册确认书（见附件1和附件2），进行账户认证，完成账户认证后，客户才可提出存票。 1、收款账户为个人账户 要求携带个人有效身份证件、存折或银行卡，到开户行外汇营运中心签署账户注册确认书。 账户认证通过后，客户修改手机、邮箱，新增或修改开户银行账号均需重新到开户行外汇营运中心重新办理账户认证。 2、收款账户为对公账户 要求携带企业法定代表人（负责人）授权书（详见附件3）、授权代理人身份证件及相关账户证明复印件（如营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证）等，并加盖公章，到开户行外汇营运中心提交签署的账户注册确认书。 账户认证通过后，客户修改手机、邮箱，新增或修改开户银行账号均需重新到开户行外汇营运中心重新办理账户认证。 （三）客户存票 客户登陆存票平台选择电子支票存票服务，填写收款人名称、账号、选择收款银行、填写交易附言等资料后提交上传电子支票。存票成功后客户将收到邮件或手机短信。 （四）客户提交业务资料 客户存票成功后，客户应于存票当天（最迟应于下一工作日）到开户行外汇营运中心填写我行《票据托收申请书》，并提交相关业务资料，包括但不限于：合同、发票、报关单、个人身份证件（如需提供）、《涉外收入申报单》等。如客户提供的资料无法证明客户的款项来源，我行将不予受理。 （五）客户查询 客户存票成功后，可以随时登录存票平台查询粤港电子支票业务的处理进度及历史交易。 （六）客户办理入账及办理国际收支申报 待香港付款银行审核票据通过，并进行账务清算后，我行收到头寸帮客户办理入账手续。客户收到入账的邮件或手机短信通知后，应及时查询粤港电子支票款项到账情况，并根据国家外汇管理局有关规定办理国际收支申报手续。对已开通网上申报功能的，客户应登陆国家外汇管理局国际收支网上申报系统（企业版）填写申报信息，主要包括付款人常驻国家（地区）、国际收支交易编码及交易附言等。对已向银行提供纸质申报单的，由银行根据纸质申报单为其直接办理国际收支申报手续。 客户办理一笔收汇入账，一般需提交身份证明材料、《涉外收入申报单》或其他证明材料。根据款项性质不同，提供不同的业务给银行业务人员进行申报。具体国际收支申报政策操作如下： 客户类型 款项性质 票据金额 政策要求 申报要求 对私客户 货物项下 无论金额大小 个人对外贸易经营者取得相关执业证明后，外汇收支及申报按照机构（对公单位）管理 需申报 服务项下 =5000美元 可无须背景资料 对私居民个人无需申报 5000美元票据金额=50000美元 可无须背景资料 需申报 50000美元 提交证明其资金合法来源的证明材料 需申报