《信用中介组织价服务规范信用评级机构》.docVIP

《信用中介组织评价服务规范信用评级机构》 （GB/T22119—2008） 本标准由全国信用标准化技术工作组提出并归口。 本标准主要起草单位：中国标准化研究院、中国人民大学、中国市场学会、金诚国际信用管理有限公司、联合资信评估有限公司、中国诚信信用管理有限公司、中关村企业信用促进会、中国电子商务协会、信息产业部电子标准化研究所。 本标准主要起草人：尹彦、钱玉民、吴晶妹、林钧跃、裴永刚、李振宇、黄建悦、刘海波、金彦平、李安渝、宋黎、李海波。 ? 信用中介组织评价服务规范信用评级机构 ? 1　范围 本标准规定了信用评级机构评级服务的基本原则、组织、从业人员、信用评级程序、信用评级数据和信息的管理。 本标准适用于信用评级机构提供的评级服务,其他相关领域也可参照使用。 ? 2　规范性引用文件 下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。 GB/T 22117???信用 基本术语 ? 3 术语和定义 ??GB/T 22117?确立的以及下列术语和定义适用于本标准。 3.1 信用中介组织??credit agency organization 信用服务机构 从事信用调查、信用评级、信用担保、保理、保险、信用管理咨询与服务等的专业机构。 3.2 信用评级?credit rating 资信评级 资信评估 对各类组织[机构]、证券进行信用风险评价（估），并以专用的评级符号标明其信用等级。 3.3 信用评级机构??credit rating agency 提供信用评级服务的专业机构。 3.4 信用评级分析师?credit rating analyst 从事信用风险等级分析等技术工作、并取得职业资格的专业人员。 3.5 合规检查员?compliance officer 对信用评级机构及其员工在评级过程中是否遵循法律法规、标准及相关制度进行检查的专业人员。 3.6 主动信用评级服务??solicited rating service 在没有信用评级申请的情况下，信用评级机构主动提供的信用评价服务。 3.7 被动信用评级服务unsolicited rating service 在接受信用评级申请方申请后，信用评级机构提供的信用评价服务。 ? 4? 基本原则 4.1??独立性原则 信用评级机构及其信用评级分析师应本着认真和专业的精神，确保信用评级结果的独立性和客观性。 4.2??公正性原则 信用评级机构及其信用评级分析师在评级过程中应公平、公正。 4.3??保密性原则 信用评级机构应严格保守其所获取的保密信息。 ? 5 组织 5.1?总则 信用评级机构应根据相关法律法规，把信用评级业务与其它业务严格区分开来，确保其他业务不会给信用评级业务带来不必要的利益冲突。 5.2?建立业务管理制度 信用评级机构应建立以下业务管理制度： ——从业人员职业准则； ——信用评级评审委员会制度； ——信用评级服务质量控制制度。 ——回避制度； ——实地调查制度； ——数据库管理制度； ——安全保密制度； ——档案制度。 5.3?工作指南的公示 信用评级机构应向公众发布具体的工作指南，阐述本机构的基本行为准则，保证信用评级过程的公正和完整，努力提高信用评级的透明度，以保护公众的利益。 5.4?信用评级小组 5.4.1信用评级小组的组成 信用评级机构应根据每个信用评级项目的特点成立专门的信用评级小组。 信用评级小组一般由2名以上人员组成，其中至少应包括1名信用评级分析师。 对于大型的信用评级项目，信用评级小组宜包括行业专家和财务专家。 5.4.2信用评级小组的职责 信用评级小组的工作职责包括： ——制定信用评级工作方案； ——收集信用评级所需要的资料和数据； ——组织实地调研； ——撰写信用评级报告初稿； ——提出信用等级建议。 5.5?信用评级评审委员会 5.5.1信用评级评审委员会的组成 信用评级机构应在内部设立信用评级评审委员会。 信用评级评审委员会应由3名以上的信用评级分析师组成,其中至少应包括1名信用评级高级分析师。 信用评级评审委员会宜包括相关专业的外部分析师。 信用评级评审委员会应该尽可能保持成员的连续性。 5.5.2信用评级评审委员会的职责 信用评级评审委员会的工作职责包括： ——审查信用评级小组提交的资料； ——审查信用评级报告初稿； ——审查信用等级建议； ——确定信用等级。 ? 6 从业人员 6.1??从业人员执业基本要求 信用评级机构的从业人员应遵守职业道德，经过岗位培训，具备相关的专业知识，相关岗位应取得职业资格。 6.2??信用评级分析师 6.