金财工程建设和银行业务操作协调会议讲稿.pptVIP

金财工程建设与银行业务操作协调会议 财政与银行间的业务 业务的操作实践 业务的技术实现 问题的研讨 下一步工作的安排 财政与银行间的业务 各商业银行内部的转账 跨行间的转账 正常的回单处理 异常的处理（退票的处理） 各行内部的转账 转账涉及的要素： 单号、日期、付款账号户名、付款账号、付款账号开户行、收款账号户名、收款账号、收款账号开户行、拨款金额、摘要。（付款账号与收款账号的开户行相同） 转账涉及的业务： 活期转活期 活期转定期（在摘要栏注明存期） 定期到期的回调（接财政指令才进行定期到期的回调） 跨行间的转账 转账涉及的要素： 单号、日期、付款账号户名、付款账号、付款账号开户行、收款账号户名、收款账号、收款账号开户行、拨款金额、摘要。（付款账号与收款账号的开户行不同） 转账涉及的业务： 活期转活期 活期转定期（在摘要栏注明存期） 定期到期的回调（接财政指令才进行定期到期的回调） 正常的回单处理 业务的操作银行均要进行回单的登记。 对于活期到定期的转账，在回单登记中要记录新生成的定期存款账号。 对于定期存款到期的回调，在回单的登记中要分别记录本金和利息。 异常的处理（退票的处理） 仅涉及各商业银行的退票处理 由各商业银行登记退票的原因，进行退票处理。 涉及跨行操作的退票处理 由付款账号开户行登记退票的原因，进行退票处理。 业务的操作实践 转账通知书一式五联，各联作用