2011理财三级规划师基础（答案）.docVIP

PAGE PAGE 17 理财题目 姓名： 成绩： 一．单选题 1.财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标，其中家庭的财务自由主要体现在（ ）。 A. 家庭收入稳定、充足 B. 已建立完备的家庭保障计划 C. 投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出 D. 有稳定、充足的收入 【答案】C 【解析】ABD均为财务安全的主要内容。财务安全的主要内容包括: （1）是否有稳定、充足的收入；（2）个人是否有发展的潜力；（3）是否有充足的现金准备；（4）是否有适当的住房；（5）是否购买了适当的财产和人身保险；（6）是否有适当、收益稳定的投资；（7）是否享受社会保障；（8）是否有额外的养老保障计划。 2.王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是（ ） A. 月光型 B. 进攻型 C. 攻守兼备型 D. 防守型 【答案】B 【解析】对于风险承受能力较高的青年家庭应选择进攻型的理财规划策略。中年家庭的理财规划核心策略为攻守兼备型。老年家庭的理财规划核心策略为防守型。 3.小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是（ ） A. 建立客户关系、收集客户信息、分析