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国际反洗钱治理概念辨析 　　摘 要：全球化的发展，是一个以金融全球化为趋动的过程。各种全球化问题，如贩毒、走私以及恐怖活动等，也借助的金融体系进行洗钱。为了扼断这些全球化问题下的资金链而建立国际反洗钱治理，是全球治理的重要手段。本文根据国际反洗钱治理的最新发展状态，对国际反洗钱治理的内涵与外延进行了深入的辨析。这是深入开展国际反洗钱治理研究的重要起点。 　　关键词：反洗钱；治理；概念 　　作为现代经济的核心，金融业全球化引领了整个全球化的进程。当全球跨境资金流转只是在金融机构电脑终端上数钞之内完成的价值符号的变更时，借助金融系统进行洗钱也为许多犯罪行为插上了“全球化”的翅膀。各种跨境犯罪行为，如贪污贿赂、毒品交易、恐怖主义等成为全球化公害。如何治理？全球政治家们将眼光投向了金融系统，在金融系统上建构起了人类以前所未有的一个新的空间――反洗钱治理。作为解决许多全球问题的密钥，国际反洗钱治理越来越成为国际治理的核心手段，广受国际关注。 　　然而，原本用于治理跨国犯罪行为的公共品，随着时间的推移，被用以与其他问题联系，日渐政治化，作为国际制裁的实施平台被用于国际政治冲突中的角力支点。 　　如何对国际反洗钱治理进行深入的探讨，最重要的入门课题就是对国际反洗钱治理的相关概念进行辨析。 　　一、国际反洗钱治理的概述 　　（一）自然发韧于美国国内反洗钱治理 　　国际反洗钱治理源于美国。早在1917年，为打击毒品和麻醉品交易、以及由此滋生的腐败等犯罪行为，美国颁布了《与敌国贸易法》。随后在1956年又颁布了《麻醉品控制法》。1970年颁布的《有组织犯罪控制法》首次以立法的形式提出“禁止非法资金投入合法企业”；同年通过的《银行保密法》更是美国反洗钱立法的基石，对银行及其他金融机构施加了报告金融交易，保存记录等一系列义务，违者将被处以民事或者刑事处罚；1986年通过的《洗钱控制法》， 规定洗钱犯罪是一个综合性的罪名，其中包括3个具体罪名：非法金融交易罪，非法金融转移罪，以非法所得进行金融交易罪。随后数年中相继通过一系列立法搭建起了整个美国的反洗钱法律框架。2001年的9?11恐怖袭击事件以后，美国颁布了《美国爱国者法案》和《情报改革和反恐法案》，以配合美国反恐，和以反恐名义而开展一系列政治行动的需要。 　　作为世界上最早对洗钱行为进行立法加以管理的国家，历经半个世纪，美国已经建立了以反洗钱战略引领的一整套纵横交错、多头监管、多方堵截、交叉配合的反洗钱监管体系，并为美国引领反洗钱国际治理，并牢牢掌握了国际反洗钱治理中的话语权提供了强有力的支持。 　　（二）国际反洗钱治理的发展过程 　　在开启国内反洗钱立法时，美国政府就面临来自国内金融界的压力。金融机构认为，承担反洗钱义务不仅会令其承担额外的成本，还会使其与外国金融机构相比处于竞争劣势，导致客户流失。同时，全球金融机构适用同样的标准才能减少监管套利和公平竞争。所以，美国政府在国内立法的同时，一直呼吁进行国际协商和合作，同时开启了持续不断的努力以推进反洗钱治理的国际化进程。 　　（1）在国际多边组织中推动立法的尝试 　　1986年，美国在进行《洗钱控制法》立法时，时任美联储主席的保罗.沃尔克与他的十国集团在国际清算银行的央行同侪商议洗钱及银行为控制洗钱应作的努力事宜。当时，这一倡议并未得到各国央行官员的响应。但倡议原则性的结果就是1988年巴塞尔银行监管委员会发表了有关银行了解客户，避免可疑交易和与执法机关合作的原则性声明。巴塞尔银行监管委员会对反洗钱治理的介入是个重大举措，不仅仅因为它认同了监管套利的风险，需要营造一个公平的全球竞争环境，而且因为它介入了制订国际标准。在巴塞尔银行监管委员会的领导下，国际证监会组织和国际保监会组织分别于1992年和2002年发布了洗钱指引。 　　1988年，在美国为首的主要毒品消费国和洗钱案发国的倡议下，联合国通过了《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公司》，要求各签署国必须将毒品犯罪所得的洗钱行为加以犯罪化，予以取缔。这是国际社会协同开启反洗钱治理的里程碑。但该公约并非专门针对跨国洗钱问题，并未就国际洗钱治理予以实质性的立法，如对反洗钱进行统一定义等。最重要的是，公约中关于毒品洗钱的规定，还需通过“双边、多边协定以及制定相关的国内立法使之具体实施或加强”。【1】 　　（2）FATF的建立 　　1989年7月，美国在七国集团会议上提议并推动成立FATF，专门从事国际洗钱治理，FATF随后于次年4月提出了反洗钱的四十项建议。FATF创始国包括西方七国在内的15个国家。截止2014年11月19日， FATF共有成员国或地区有171个，观察员有16个，成为目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。FATF制定的《40+9项建议》是反洗钱和反恐融资的