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卓越的金融服務業者-他們的成功之道 風險調整績效管理 匯報大綱 概覽 - 金融市場的改變與挑戰 - 風險調整績效管理框架 Risk Adjusted Profitability Management 金融業經營管理解決方案 - 資金轉撥計價 Funds Transfer Pricing - 績效分析 Performance Analyser - 資產負債管理 Assets Liabilities Management - 系統架構 成功案例經驗分享 問題與討論 匯報大綱 概覽 - 金融市場的改變與挑戰 - 風險調整績效管理框架 Risk Adjusted Profitability Management 金融業經營管理解決方案 - 資金轉撥計價 Funds Transfer Pricing - 績效分析 Performance Analyser - 資產負債管理 Assets Liabilities Management - 系統架構 成功案例經驗分享 問題與討論 金融市場的改變與挑戰 Environment Change and New Challenge 匯報大綱 概覽 - 金融市場的改變與挑戰 - 風險調整績效管理框架 Risk Adjusted Profitability Management 金融業經營管理解決方案 - 資金轉撥計價 Funds Transfer Pricing - 績效分析 Performance Analyser - 資產負債管理 Assets Liabilities Management - 系統架構 成功案例經驗分享 問題與討論 解決方案範圍 - 機構 金控集團 銀行全行 事業群 地區 國內業務單位 國際金融分行 海外分行 匯報大綱 概覽 - 金融市場的改變與挑戰 - 風險調整績效管理框架 Risk Adjusted Profitability Management 金融業經營管理解決方案 - 資金轉撥計價 Funds Transfer Pricing - 績效分析 Performance Analyser - 資產負債管理 Assets Liabilities Management - 系統架構 成功案例經驗分享 問題與討論 聯往息計價方案 資金轉撥計價方案 資金轉撥計價管理模式 FTP for Entire Balance Sheet Performance Management Framework Distinguishing Sources of Margin 資金轉撥計價功能及效益 依市場機制及銀行策略,訂定存放款及資產負債項目的個別資金成本及價值 固定存放款(帳戶別)的淨利息收入,讓業務單位專注客戶業務開發、服務和管理 集中全行利率和流動風險交由資金調度單位管理,資產負债管理委員會督導 計算聯行間資金成本及各種產品凈利息收入 協助產品開發產品及定價 編製各種維度(帳戶、客戶、業務經理、產品、行業、客戶群、 地區別等) 淨利息收入報表 擴大存放款利差及落實全行資產負债管理 匯報大綱 概覽 - 金融市場的改變與挑戰 - 風險調整績效管理框架 Risk Adjusted Profitability Management 金融業經營管理解決方案 - 資金轉撥計價 Funds Transfer Pricing - 績效分析 Performance Analyser - 資產負債管理 Assets Liabilities Management - 系統架構 成功案例經驗分享 問題與討論 Where Is The Profit Which Line of Business Business Unit Which Product Which Business Manager Which Customer What Price AT What Risk 風險調整績效分析架構 績效分析功能及效益 收集、計算淨利息收入、手續費及其他收益 分攤直接和間接費用至帳戶層 計算淨收益及風險調整後資本收益率RAR