论商业银行公司-治理模式以招商银行为例.docVIP

论商业银行公司治理模式――以招商银行为例 摘要：随着我国改革开放的不断深化，我国金融市场日益完善，除了“五大国有商业银行”外，我国中小型商业银行呈现出良好的发展态势，无论是数量还是层次都得到了显著提升，推动了我国多层次资本市场建设，但随着中小商业银行的不断发展，中小商业银行公司治理方面存在的问题也不断凸显，已经制约了中小商业银行科学、健康、持续、快速发展。本文探讨了商业银行公司治理模式问题，重点以招商银行作为案例，首先对中小商业银行的概念和分类、公司治理的理论基础、中小商业银行公司治理的特殊性进行了简要论述；然后以招商银行作为案例，对其公司治理模式进行了简介；接着从股权结构、董事会职能、监督评价机制、内部控制环境、权力制衡机制等方面分析了招商银行公司治理存在的问题，并从公司治理理念、银行管理体制以及发展定位等方面分析了上述问题的原因；接着对国外商业银行公司治理模式进行了借鉴；最后从优化公司股权结构、健全董事会的职能、创新监督评价机制、优化内部控制环境、完善权利制衡机制、推动管理体制改革六个方面提出优化对策。 关键词：商业银行；招商银行；公司治理模式 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc 引言 PAGEREF _Toc \h 1 HYPERLINK \l _Toc 一、我国商业银行公司治理模式现状 PAGEREF _Toc \h 1 HYPERLINK \l _Toc （一）商业银行的概念 PAGEREF _Toc \h 1 HYPERLINK \l _Toc （二）商业银行公司治理的特征 PAGEREF _Toc \h 2 HYPERLINK \l _Toc 1.委托代理关系更为复杂 PAGEREF _Toc \h 2 HYPERLINK \l _Toc 2.地方政府具有双重角色 PAGEREF _Toc \h 2 HYPERLINK \l _Toc 3.公司治理基础比较薄弱 PAGEREF _Toc \h 2 HYPERLINK \l _Toc 二、招商银行公司治理模式分析 PAGEREF _Toc \h 3 HYPERLINK \l _Toc 三、招商银行公司治理模式存在问题及原因 PAGEREF _Toc \h 3 HYPERLINK \l _Toc （一）招商银行公司治理存在的问题 PAGEREF _Toc \h 3 HYPERLINK \l _Toc 1.股权结构不够合理 PAGEREF _Toc \h 3 HYPERLINK \l _Toc 2.董事会职能不健全 PAGEREF _Toc \h 4 HYPERLINK \l _Toc 3.监督评价机制落后 PAGEREF _Toc \h 5 HYPERLINK \l _Toc 4.内部控制环境不优 PAGEREF _Toc \h 5 HYPERLINK \l _Toc 5.权力制衡机制缺乏 PAGEREF _Toc \h 6 HYPERLINK \l _Toc （二）招商银行公司治理问题的原因 PAGEREF _Toc \h 6 HYPERLINK \l _Toc 1.公司治理理念落后 PAGEREF _Toc \h 6 HYPERLINK \l _Toc 2.银行管理体制制约 PAGEREF _Toc \h 7 HYPERLINK \l _Toc 3.发展定位不够科学 PAGEREF _Toc \h 7 HYPERLINK \l _Toc 四、商业银行公司治理模式的国外经验借鉴 PAGEREF _Toc \h 7 HYPERLINK \l _Toc 五、完善招商银行公司治理模式的优化对策 PAGEREF _Toc \h 8 HYPERLINK \l _Toc （一）优化公司股权结构 PAGEREF _Toc \h 8 HYPERLINK \l _Toc （二）健全董事会的职能 PAGEREF _Toc \h 8 HYPERLINK \l _Toc （三）创新监督评价机制 PAGEREF _Toc \h 9 HYPERLINK \l _Toc （四）优化内部控制环境 PAGEREF _Toc \h 9 HYPERLINK \l _Toc （五）完善权力制衡机制 PAGEREF _Toc \h 10 HYPERLINK \l _Toc （六）推动管理体制改革 PAGEREF _Toc \h 10 HYPERLINK \l _Toc 六、结论 PAGEREF _Toc \h 10 HYPERLINK \l _Toc 参考文献 PAGEREF _Toc \h 11 PAGE 1 引言 随着改革开放的全面