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基于社会资本中小企业集群融资文献综述 　　【摘要】随着产业集群概念的引入，其已成为解决中小企业融资困境的有效手段之一。其中，社会资本作为一项重要资源，成为集群融资研究的焦点。社会资本可被表现为基于集群模式的规范、信任与网络。本文以中小企业的融资约束为大背景，对产业集群、集群融资与社会资本相关研究进行总结评述，阐述集群模式中社会资本作用机制。 　　【关键词】中小企业 集群融资 社会资本 　　一、引言 　　中小企业是一国国民经济的重要组成部分，在繁荣经济、扩大就业、推动技术创新等方面发挥着重要作用。中小企业的发展与其能否获得足够的金融支持密切相关。但现今，中小企业的发展面临着严重的融资约束。一方面，内部融资无法实现对中小企业发展的有力支撑；另一方面，银企双方信息不对称、抵押担保不足、成本高、风险大等中小企业融资的固有特点，不可避免造成了中小企业融资困境。 　　近年来，集群作为一种新兴模式得到了学者关注。波特指出，产业集群是一组在地理上靠近的关联机构，它们以一特定的产业领域为中心，因共性或互补性联系在一起。波特还指出集群的地域性和名誉价值性。集群一般被认为有如下特征：一是以某一产业为中心呈现地域集中化；二是以当地文化为背景，形成了大量集群成员特有的规则、编码，具有较强的网络结构特性和社会根植性；三是集群成员企业分工、合作高度密切。在此基础上，国内外学者对集群的形成原因、发展演化、集群网络及集群整体优势竞争力进行了深入研究。 　　随后，社会资本概念在经济领域的引入，让更多学者将集群的网络模式与社会资本概念结合起来，以融资为切入点探求社会资本在集群融资中的角色扮演，社会资本成为集群融资研究的关键内容。如Stiglitz（1990）、Besley和Coate（1995）、Ghatak和Guinnane（1999）和Zhang Wei（2013）运用信息经济学、博弈论、契约理论分析了社会资本如何形成集群成员相互筛选、隐性保险、集体决策和行动、相互监督和社会惩罚等社会担保抵押机制进而缓解中小企业困境（张伟，2012）。 　　二、产业集群与社会资本 　　（一）社会资本理论综述 　　社会资本最早作为社会学概念，指内嵌在社会结构之中的关系、信任、声誉、规范等资源。随着研究不断发展，经济学家把社会资本引入企业融资领域展开研究，并形成了丰富的成果。对于社会资本内涵的界定，布迪厄（1980和1983）、福山（1995）、科尔曼（1988）、帕特南（1993）、林南（2001）等学者通过深入研究形成了以下观点。 　　一是资源说。该观点将社会资本视为可创造价值并使其他要素增值的社会资源，由群内成员身份及群体网络等形式表现。布迪厄（1980）将资本分为经济资本、文化资本和社会资本，并将社会资本定义为“通过对关系网络的占有从而获取的或实际或潜在的资源的集中”。任奔涛（2013）由此提出社会资本的两个内涵，即显著影响着社会资本的积累和投资的个人有效把握的关系网络的规模及与其相关联的其他个体所拥有的资本数量和质量。社会资本以网络形式存在。 　　林南（2001）以社会网络角度为切入点，强调个人的社会资本是通过“嵌入”社会网络获得的，通过该方式个人可以更好地生存发展。斯蒂格利茨（2005）将社会资本内涵拓展为4项：一是形成群体凝聚力的隐含共识；二是关系网的聚集；三是区分声誉的途径；四是促进了组织群体发展的由管理者形成的组织资本。 　　二是规范说。该观点以规范、制度和信任为切入点。科尔曼（1988）对此进行了系统论述，他认为社会个体因利益进行相互交换而形成了持续存在的社会关系，它既是社会结构的组成部分，也是一种社会资产。表现形式包括义务与期望、信息网络、规范与有效惩罚、权威关系、多功能社会组织等。 　　帕特南（1993）在此基础上，将社会资本由个人上升到集体。他以意大利中部和南部地区为例证明公民社会网络能够促进团体协调从而提高社会效率，因为任何破坏网络中相互信任的行为将受到惩罚。由此帕特南将社会资本赋予了组织内涵，如信任、规范和网络等。我国学者杨雪冬（1999）承接前人看法，指出社会资本可被表现为在同一集体中个体与其他对象在长期互动中形成的共识关系，包括共同认知理念与行为规范。孙丽军、石磊（2003）再次强调社会资本是一种包含信任、关系网络的规范，它以隐含共识为基础，提高了社会效率。 　　社会资本的制度表现依存于规范观。武考克（1998）认为社会资本是个体与网络制度之间关系的延伸。阿尔布罗（1999）指出社会资本作为社会制度维护了社会秩序，发展了社群组织并催生了可靠社会关系。制度是社会资本的核心表达。 　　三是能力说。波特（1993）将社会资本看作是个体在所处网络中获取其他有利资源的能力，该能力依附网络，是嵌入社会结构的结果。我国学者李慧斌