基础理财跟投资面面观.pptVIP

基礎理財與投資面面觀 主講人：中國信託 理財規劃師 鄧志豪 經理 一、人的一生需要多少錢來花 1.房子： 2.車子： 3.孩子： 4.孝順父母： 5. 家庭開支： 6.中華民國萬萬稅： 7.休閒生活： 8.退休金： 9.喪葬費： 現在我們來算一算需要多少錢？ 房子 720萬元 二、薪水不能致富 學會存錢比投資更重要 王永慶說： 你賺的一塊錢不是一塊錢， 你存的一塊錢才是一塊錢。 人類愈來愈長壽，貧富差距愈來愈擴大，理財技巧成了二十一世紀必要的生存技巧之一。 美國退休族群，一百人當中只有五個人不須為錢煩惱，六十六人為錢煩惱到人生盡頭。 職業/事業 時間四象限 投資與理財的確不同 男女理財大不同 投資基金迷思 定時定額不是百萬富翁保證 資訊很重要 市場風險配置法則 投資組合 如何做好理財規劃 激勵自己成功理財的最佳方法， 就是訂定理財目標。 而想要成功達成所設定的目標， 最重要的關鍵， 就是具體的行動。 新興市場週線圖 ----投資專家發現～投資報酬率---- 91.5%決定於投資組合 台灣、美國富爸爸的比較 財富分配比率 債券 共同基金 股票 退休金 及其他 壽險 現金及存款 台灣 2.40% 5.50% 24.60% 6.90% 10.60% 50.00% 美國 7.00% 15.50% 22.00% 38.80% 3.30% 13.50% Sources：花旗銀行亞洲財