务分析架构.PDFVIP

個人理財之模式基底網路服務發展研究 3. 第三章 個人理財模式基底網路服 務分析架構 根據第二章對於資產配置與投資組合相關文獻之探討，與對國內外理財網 站之分析比較，本章從個人理財服務系統之發展目的與理財流程，進一步探討 個人理財模式基底網路服務之內容與功能，以引導系統分析架構形成發展，使 本研究提出一個針對個人理財、使用者導向的取向，就資產配置與投資組合建 議的系統架構。 第一節 理財流程與功能 個人理財的過程中，包含了許多個人與投資標的物之間的相互作用，大致 上，理財活動的基本流程會包括以下幾個動作： 1、了解個人的狀況 理財的首要步驟是要先了解個人目前的理財狀況，例如，收入、支出、 可投資金額與風險偏好等。個人對於自身的理財起始狀況輸入的資料愈 多，愈能夠針對個人理財提出一套完整的規劃，資產配置與投資組合之 規劃更能夠切合個人不同的需求，使得理財流程更為順暢。 2、了解投資標的物的特性 投資標的物的特性影響投資結果甚巨，