资金集中管理解决方案3..docVIP

资金集中管理方案 资金集中管理方案 - PAGE 17 - 集团公司及分子公司皆有较好的网络硬件环境，且有支持工作流，支持集中管理、协同商务运作的管理软件作支撑。 半松散型（收支两条线） 特点： 各分子公司都有自身的财务部门、有独立的帐号（通常是二级帐号），进行独立核算，拥有现金的经营权和决策权。 为了减少因分散管理而导致的现金沉淀增加，提高现金的周转效率，节约资金成本，集团公司对各分子公司的资金集中控制。 实行收支两条线。 各分子公司不直接对外借款，由“结算中心”统一对外办理，实行统贷统还。 3.4内部银行 内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构，主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹。 设立内