资金集中管理解决方案1.docVIP

资金集中管理方案 资金集中管理方案 - PAGE 17 - 资金集中管理方案 围绕企业生存、发展、获利的很多问题都和企业资金的管理相关，资金是企业的血液，健康的资金流对于企业的生存和发展至关重要。一直以来，资金的管理和监督都是现代企业管理的一项重要内容。 随着企业规模的不断扩大、业务管理日趋复杂，对企业资金的实时管理和监督必须要借助体现“集中管理”思想的先进手段来实现，如：数据与应用的集中监控，跨单位的审批、查询，实时预警，网上银行等。 1.企业资金管理现状分析 1.1资金管理分散，监控不力 由于企业集团的业务发展，或行政事业单位独立核算等原因，资金往往处于分散管理状态，由此带来了非常多的负面问题： 下级单位多头开户，集团或上级单位无法及时了解其资金状况； 资金账外循