财产分配跟传承规划(pdf 144).pdfVIP

财产分配与传承规划 2008-3-15 1 日常生活中的风险 “坐飞机我怕，宁愿坐火车。” “小张刚拿到驾照，你还是不要搭他的便车为好。” “ 医生说不能确保该手术成功，存在并发症，甚至 瘫痪的可能，现在手术还是再观察一段时间？” “我劝你还是不要买股票，买国债或基金吧。” …… 住房可能发生火灾、被盗 开车可能撞人或被撞 不知什么时候会生病、死亡 使用电器可能触电死亡、吃饭可能被噎死、 走路可能被摔死…… 2008-3-15 2 个人/家庭风险类型 家庭经营风险 夫妻中一方或双方丧失劳动能力或经济能 力的风险 离婚或者再婚风险 离婚风险：一方转移、隐匿、变卖财产 再婚风险：私人财产、个人安全、子女 家庭成员去世：遗嘱？ 财产分割？ 2008-3-15 3 财产分配与传承规划功能 功能：风险隔离、减少损失 理财规划师针对客户具体 的家庭及个人状况，制定 理财方案，选择避险工具， 进行有针对性的风险规避 安排，最大限度地消除风 险带给个人及家庭的不利 影响。 2008-3-15 4 5 序 程 划 作 规 承 操 传 求 产 需 财 承 的 整 传 案 调 产 方 划 并 财 配 定 户 分 况 规 制 客 产 状 析 财 产 承 分 定 财 4 制 户 传 客 析 3 分 t s 与 o h 2 G n 配 o 1 i t c e 分 S