反洗钱局曹作义【精品】.pptVIP

真正的可疑交易报告 识别（可疑交易标准+实践经验积累） + 分析（主观分析判断+实用方法） + 报告（客观事实+有理有据分析+规范得体写法） = 真正有价值、有水平的可疑交易报告 主要内容 识别 ?识别洗钱交易的关键点 ?可疑交易识别途径和方法 分析 ?如何对交易数据和资料进行分析？ 非法汇兑型地下钱庄识别点 ? 典型案例：上海“12.05”特大地下钱庄案（?） 非法汇兑型地下钱庄识别点 资金交易上的识别点： 频度：账户资金交易频繁（日交易20笔以上） 金额：交易金额巨大（日交易上百万） 模式：资金分散转入、分散转出 速度：资金快进快出，当日不留或少留余额 方式：频繁混合使用多种业务（网上银行突出） 现金：往往出现现金交易，集中在柜台、ATM机取现 地区：跨地区、跨银行交易频繁（个人账户） 汇率：金额有接近官方或黑市汇率的特征（?） 非法汇兑型地下钱庄识别点 ? 典型案例：上海“12.05”特大地下钱庄案（?） 非法汇兑型地下钱庄识别点 资金交易上的识别点： 频度：账户资金交易频繁（日交易20笔以上） 金额：交易金额巨大（日交易上百万） 模式：资金分散转入、分散转出 速度：资金快进快出，当日不留或少留余额 方式：频繁混合使用多种业务（网上银行突出） 现金：往往出现现金交易，集中在柜台、ATM机取现 地区：跨地区、跨银行交易频繁（个人账户） 汇率