合规管理保文明服务.docVIP

PAGE PAGE 23 合规、管理、安保、文明服务 一、单选 1、（ ）是联社内部一项核心的风险管理活动。 A合规 B风险预警 C风险提示 2、合规是商业银行( )的共同责任，并应从商业银行高层做起。 A全体员工 B机关人员 C中层干部 D联社高管 3、（ ）将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 A银监会 B人民银行 C省联社 4、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件( ) A资质 B经验 C专业技能 D个人关系网 5、我县联社“合规文化建设年”活动时间为（ ） A半年 B一年 C两年 D五年 6、联社的经营原则( ) A“遵章办事、稳健发展” B“防范风险、创造效益” C“合规经营、稳健发展” D“遵章办事、合法经营” 7、绩效考核系统设置要求考核内容以（ ）考核为核心 A效益 B利润 C效率 D绩效 8、商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A合规管理人员 B负责人 C高管人员 D全体员工 9、按风险监管核心指标口径，信用社资本充足率指标值应（ ） A≤8 B≥8 C≤10 D≥10 10、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（ ）。 A25% B30％ C35% D40% 11、商业银行以( ）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 A安全性、 流动性、 效益性 B 安全性、永久性、效益性 C稳定性、 流动性、 效益性 12、对我社绩效考核弄虚作假的信用社，一经查实，取消已获取的荣誉和多兑现的考核工资，并按多兑现金额的（ ）给予罚款。 A 2倍 B 3倍 C 4倍 D 5倍 13、铜山县农村信用合作联社员工违规违章行为记分考核办法中员工违规违章性质情节轻重将记分标准分为（ ）个等级。 A四 B五 C六 D七 14、不属于铜山县农村信用合作联社员工违规违章行为记分考核办法遵循（ ）原则 A有章必循 B违章必究 C执章必须 D惩教结合 15、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的( )。 A操作风险评估机制B操作风险报告机制 C操作风险预警机制D操作风险控制机制 16、以下不属于法律风险的是（ ）。 A商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险 B商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险 C商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险 D商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险 17、以下不属于操作风险事件的是( ) A内外部欺诈 B客户、产品和业务活动 C就业制度和工作场所安全 D决策失误 18、（ ）是指由重大事项的决策失误或战略规划的严重偏差所造成的风险。 A操作风险 B流动性风险 C合规风险 D战略风险 19、（ ）是指由内部管理与服务的问题引起自身外部社会名声、信誉和公众信任度下降所造成的风险 A声誉风险 B信用风险 C法律风险 D合规风险 20、（ ）是指由不当的法律文书、制度或违约行为或怠于行使自身的法律权利等所造成的风险。 A声誉风险 B信用风险 C法律风险 D合规风险 21、（ ）是指因没有遵循法律、规则和准则造成遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 A操作风险 B流动性风险 C合规风险 D战略风险 22、（ ）是指由借款人或市场交易对手违约所造成的风险。 A声誉风险 B信用风险 C法律风险 D合规风险 23、（ ）是指由市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动所造成的表内和表外业务发生损失的风险。 A市场风险 B信用风险 C法律风险 D合规风险 24、（ ）是指由员工操作不当或不完善、有问题的内部程序、系统或外部事件（如自然灾害）所造成的风险。 A操作风险 B流动性风险 C合规风险 D战略风险 25、（ ）是指由资金流动性状况出现不足及其波动性所造成的风险。 A操作风险 B流动性风险 C合规风险 D战略风险 26、全面风险管理框架中符合适用的法律、法规和规章制度的目标是（ ） A战略目标 B经营目标 C报告目标 D合规目标 27、合规机构应当是对高层领导负责的部门，上