金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（PPT-41）.pptVIP

适用对象－第三条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构： ???? （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。 ???? （二）证券公司、期货公司、基金管理公司。 ???? （三）保险公司、保险资产管理公司。 ???? （四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 ???? （五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。 ???? 从事汇兑业务、支付清算业务、基金销售业务和保险经纪业务的机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用本办法。 * 监督管理－第四、五条 中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 ? 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。 * 依法提交报告受法律保护－第六条 履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。 * 报送时间要求－第七条 金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 * 需报告的情形－第八条（2-1） 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类： ????（一）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 ????（二）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。 ????（三）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。?? * 需报告的情形－第八条（2-2） ????（四）怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 ????（五）怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。 ????（六）怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。 ????（七）金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。 * 需报告的情形－第九条 ??? 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。 （按照深人银发〔2007〕165号文要求报告） ????（一）国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。 ????（二）司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。 ????（三）联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。 ????（四）中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。 ????法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守其规定。 * 报送要求－第十条 金融机构按照本办法报告可疑交易，具体的报告要素及报告格式、填报要求参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号发布）及相关规定执行。 * 法律责任－第十一条? 与中国人民银行2006年2号令相同，此处略。 * 第十三条 金融机构开展预防和打击恐怖融资工作时，履行建立健全内部控制制度、客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、保密以及其他相关义务，参照反洗钱相关规定执行。 对客户和交易的判断，可根据我国政府、司法机关以及联合国等国际组织发布的相关信息进行综合判断。 * 谢谢? * * 深圳市中心支行 SHENZHEN CENTRAL BRANCH 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令〔2006〕第2号） 中国人民银行深圳市中心支行反洗钱处 李小琪 2008年3月 * 一、管理办法主要内容 二、案例介绍 内容 * 适用对象－第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构： （一）商业银行、城市信用合