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风险测试结果 选择适合自己的配置方案 招商银行 专注您所专注 * * * * 投资规划 致XXX先生 2011年3月15日 您的理财顾问：赵研 尊敬的XX先生/女士，通过对您以往投资背景的了解，以及与多次您面对面沟通，初步判定您的风险偏好属于XXX类型 稳健型 保守型 积极型 建议您风险 尊敬的XXX先生：鉴于您对我的信任，我量身为您制定了两套个性化的理财方案，可以使您的资金可以合理配置，已达到保值增值的目的。 以下两方案供您参考。 投资组合建议明细表——保守型 ---- 实物黄金 10-12% 智能定投（每月3000-5000元） 浮动 股票基金 20% 进取型投资 10% 国泰保本 30% 平衡型投资 5-7% 泰康 3.5-4% 安邦理财 50% 稳健型投资 预计年化收益率 建议投资渠道 建议比例 对应资产类型 该方案预计年化收益率在5-8% 投资组合建议明细表——稳健型 ---- 实物黄金 10-12% 智能定投（每月3000-5000元） 浮动 股票 20% 进取型投资 10% 国泰保本 40% 平衡型投资 5-7% 泰康 3.5% 安邦理财 40% 稳健型投资 预计年化收益率 建议投资渠道 建议比例 对应资产类型 该方案预计年化收益率在7-10% 投资组合建议明细表——进取型 ---- 实物黄金 10% 智能定投（每月3000-5000元） 15-25% 阳光私募、券商理财 50% 进取型投资 10% 国泰保本 30% 平衡型投资 5-7% 泰康 3.5% 安邦理财 20% 稳健型投资 预计年化收益率 建议投资渠道 建议比例 对应资产类型 该方案预计年化收益率在13-20% 方案带来的预期收益率及分析 1、每个家庭都需要持有一定硬通货理财工具 建议中长期持有 实物黄金 1、在保值、增值的同时提供免费赠送双倍保障 2、避债、避税 1年1投 是 金惠 1、3-5年后给家人、自己一个惊喜； 2、以最小风险，博取年化收益率9-12% 2-5年 否 智能定投 1、保本的同时，通过时间来分享股市收益； 2、首只参与股指期货交易；俗话说：“第一个吃螃蟹的人先尝鲜”。 1-3年 是 国泰基金 1、始终比1年期定期高0.5%，流动性强； 2、赠送双倍的保障金额。 1年 是 安邦1年期 建议理由 期限 是否 保本 产品名称 参考数据——1 参考数据——2 基金 * *