反欺诈风险监控管理制度-金e贷.PDFVIP

反欺诈风险监控管理制度 目录 目录 1 第一条 目的 2 第二条 交易反欺诈风险监控的功能 2 （一）交易反欺诈风险监控系统可以对交易进行查询 2 （二）交易反欺诈风险监控系统可以实现添加和管理各种名单的功能 5 （三）交易反欺诈风险监控系统以让风控运营人员实现规则的灵活配置和管理 6 （四）交易反欺诈风险监控系统可以及时而准确的拦截可疑支付交易8 第三条 交易反欺诈系统规则设置与权限管理9 附则 9 第 1 页 共 9 页 第一条 目的 为规范“金 e 柴神”（ P2P 网络借贷平台）交易反欺诈风险监控，有效识别并防范交易过程中可 能出现的盗用银行卡信息交易及借贷双方的虚假交易，特制订本规定。 第二条 交易反欺诈风险监控的功能 （一）交易反欺诈风险监控系统可以对交易进行查询 1、交易反欺诈风险监控系统可以对实时交易进行查询 1) 单项单独查询 查询交易的详细情况并有可能触发防范警报，包括：  客户信息： 实名认证多次不成功 1 小时内绑卡＞2 次 1 天内 IP 地址存在所属地市变化  支付信息： 充值银行卡信息与绑定银行卡信息不一致 充值提现间隔＜3 天  操作信息 用户 1 小时内登录/注册次数＞10 次 银行 4 要素验证次数＞10 次 1 小时内反复充值＞10 次 1 小时内反复提现＞10 次 第 2 页 共 9 页 1 小时内反复获取手机验证码＞10 次 每天交易次数＞10 次 同一操作短信验证次数＞10 次 登陆/交易密码错误＞5 次 在交易过程中 IP 地址发生变化  账单信息 当天充值并提现  银行风控信息 银行反馈信息与绑定银行卡信息不一致  风控信息 过往有出现并认定为欺诈行为的 在其他平台有过欺诈行为 注册用户手机号、银行卡号、email、IP 等被列入黑名单  审核信息 非同卡进出 2) 分类查询  对每个用户交易的汇总查询 通过对用户当日交易的汇总查询，进行和历史数据的比较，查看是否存在异常  对每个账户交易的汇总查询 第 3 页 共 9 页 通过对账户当日交易的汇总查询，进行和历史数据的比较，查看是否存在异常  对某种类型交易的汇总查询 通过对不同交易类型当日交易的汇总查询，进行和历史数据的比较，查看是否存在异常 2、平台交易反欺诈风险监控系统可以对历史交易进行查询 1) 对历史交易的单笔查询 查询交易的详细情况，包括  客户信息  支付信息  操作信息  账单信息  银行风控信息  风控信息  审核信息 可以查询到该笔交易在历史上，所涉及管理人员及相应操作。 2) 分类查询  对每个用户交易的汇总查询 可以查询到该用户在历史上的交易情况和趋势，为今后制定该类商户的风险策略提供依据 可以查询到该用户在历史上，所涉及管理人员及相应操作。 第 4 页 共 9 页  对每个账户交易的汇总查询 可以查询到账户在历史上的交易情况和趋势，为今后制定该类账户的风险策略提供依据 可以查询到该账户在历史上，所涉及管理人员及相应操作。  对某种类型交易的汇总查询 可以查询到各类型交易在历史上的交易情况和趋势，为今后制定异常交易类型的风险策略提供依据 （二）交易反欺诈风险监控系统可以实现添加和管理各种名单的功能 1、 名单类型  会员 ID 黑名单  卡号黑名单  Email 黑名单  地址黑名单  电话黑名单  IP 黑名单  可疑交易人  白名单